想要在工作中得到更多人的肯定，我們必須認(rèn)真將工作總結(jié)寫好，工作總結(jié)寫得足夠出色是會讓領(lǐng)導(dǎo)知道你個人的工作能力的，從而得到更多的工作機會的，范文社小編今天就為您帶來了理財公司月工作總結(jié)8篇，相信一定會對你有所幫助。
理財公司月工作總結(jié)篇1
20_年的工作已經(jīng)，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚，當(dāng)然也有很多需要改進和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總匯報如下：
一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)
基金個人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬，完成率x%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬，完成率x%。理財客戶新增戶，完成x%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售x萬，完成率x%。白金卡任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張，完成率x%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率x%。
2、學(xué)習(xí)上
20_年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上
1)、積極營銷新客戶。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來x萬元。
2)、細(xì)心維護老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了x多萬元的貴金屬，為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。
3)、耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。
在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算
1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個人20_年的工作總匯報，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正!
理財公司月工作總結(jié)篇2
xx年度升級以后獨立運作的一年已盡尾聲，作為營業(yè)部重要組成部門，新成立理財顧問部在xx年同時也經(jīng)歷了風(fēng)雨，但在全體員工的協(xié)助下，部門同事全力配合下，已基本完成年初營業(yè)部制定下的工作目標(biāo)。并且各項工作都取得了長足進展，但是工作中也存在一些的問題，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下：
一、工作指標(biāo)完成情況匯報
1、截止11月底完成綜合交易額x萬元，完成全年預(yù)算的，日均成交x萬元，較上年全年日均成交x萬元增長。累計交易周轉(zhuǎn)率為x次，市場占有率為，較上年全年增長，交易活躍度較上年有明顯提升。
2、營業(yè)面積較小，升級之后營業(yè)部對客戶服務(wù)方向進行調(diào)整，重要發(fā)展網(wǎng)上交易客戶以及手機交易客戶群體，這一年營業(yè)部非現(xiàn)場交易已達到89.5%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營業(yè)部整體交易的全部。作為公司大力倡導(dǎo)手機證券交易方式，營業(yè)部同時也作為重點發(fā)展方向，目前為止，營業(yè)部手機交易占比達到7.9%，是全公司手機交易占比最高的營業(yè)部。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分，同時理財顧問部與營銷部相互配合，對營銷團隊營銷的每一個客戶、新入市的客戶在如何使用手機證券都進行認(rèn)真講解，所以在手機委托推廣方面理財部全體員工也起到的推波助瀾作用。
3、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核工作全年完成情況：營業(yè)部全年標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核指標(biāo)完成情況良好，營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中秉承做有所用的基本原則，每一項工作都進行了認(rèn)真的梳理，如：客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計方面根據(jù)營業(yè)部的實際需求進行了調(diào)整，并對每月客戶數(shù)據(jù)進行綜合分析，根據(jù)數(shù)據(jù)分析情況制定工作策略，如果發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時進行溝通，做好營業(yè)部客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作。在認(rèn)真完成營業(yè)部基本分值標(biāo)準(zhǔn)化工作基礎(chǔ)上，理財顧問部加強了咨詢協(xié)作參與力度，全年多次參加公司的咨詢協(xié)作,已成為e周刊的固定協(xié)作成員，全年投稿20多篇。為營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中添磚加瓦。
二、工作目標(biāo)完成情況
1、投資者教育工作完成情況
本年度在投資者教育方面，營業(yè)部共計舉行了兩期股民學(xué)校。6月舉辦第一期股民學(xué)校，也取得一定的成效，但同時也暴露一些問題。理財顧問部結(jié)合本期培訓(xùn)投資者課后反饋的意見，又再次精心準(zhǔn)備了營業(yè)部的中期培訓(xùn)，本年度第二次股民學(xué)習(xí)，考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經(jīng)很高，如果像以前培訓(xùn)都安排在開市期間，大多上班客戶無法參加，為了能讓每一次培訓(xùn)都能發(fā)揮更好的效能，經(jīng)過理財顧問部全體員工的商議決定，將股民學(xué)校培訓(xùn)時間調(diào)整為周末。本次中期培訓(xùn)以周末方式進行之后，得到了大多客戶好評，雖然大家都犧牲自己的休息時間，但是卻得到了客戶的認(rèn)可，以后會多增加周末的培訓(xùn)活動。本次培訓(xùn)無論從課程的安排上，還是從課件的組織架構(gòu)，都得到了進一步的提升，客戶也非常滿意，很多客戶希望以后多增加類似的培訓(xùn)，此項工作已經(jīng)在策劃之中，爭取明年一季度做好培訓(xùn)體系的搭建。
2、投資者咨詢服務(wù)工作情況
目前咨詢服務(wù)方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡單日常信息傳導(dǎo)，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化，為了能更好的滿足客戶的需求，理財顧問部對現(xiàn)有的咨詢工作進行梳理。
⑴短信信息內(nèi)容以及發(fā)送及時性進行了調(diào)整，首先，充實短信信息內(nèi)容，除及時傳導(dǎo)公司咨詢信息以外，營業(yè)部還增設(shè)了多個欄目，擇機擇時的發(fā)送，如：行業(yè)透視、政策追蹤、短線薦股、薦股追蹤、操作策略等多個有針對性，有特色的短信信息。信息發(fā)送嚴(yán)格按公司標(biāo)準(zhǔn)化流程進行。各種信息要求做到最快傳導(dǎo)。
同時要求提高營業(yè)部qq群活躍度，并且安排專人負(fù)責(zé)，其它人協(xié)助的服務(wù)模式。經(jīng)過努力，目前理財顧問部在信息傳導(dǎo)方面有了積極的改善。并且能保障信息傳導(dǎo)的及時性，從而讓客戶感受到營業(yè)部的咨詢服務(wù)的提升。
經(jīng)過一段時間的運行，目前客戶反饋良好。雖然已經(jīng)取得了一些成績，但是向客戶堅持提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)工作，必須持之以恒、堅持不懈充實自我，才能更好的完成上述工作。
⑵在咨詢服務(wù)方面，理財顧問部結(jié)合今年工作會議精神，配合市場熱點及時的舉辦了五期行業(yè)策略報告。每一期行業(yè)報告策略選擇的時機都與市場熱點吻合，如：理財顧問部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報告會之后，暴發(fā)了稀土永磁概念行情，成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一，在客戶中反響不錯，隨后又相繼舉行了《新能源概念行業(yè)報告》《鋰電池池概念行業(yè)報告》《新一代信息產(chǎn)業(yè)行業(yè)報告》《高精端裝備制造行業(yè)報告》，根據(jù)公司四季度操作策略，融合整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可能引出的市場機會，全面的分析講解戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特性，并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報告會》。通過對行業(yè)的研讀，投資者能及時了解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個股的基本情況，提高投資者市場行業(yè)分析能力。
3、營業(yè)部所有員工咨詢能力提升情況
由于為新升級營業(yè)部，員工隊伍比較年輕，缺少市場經(jīng)驗積累，提升營業(yè)部整體咨詢力量是刻不容緩的事情，營業(yè)部年初就向理財顧問提出要讓營業(yè)部前臺及后臺員工的咨詢能力提升的要求。
理財顧問在員工咨詢能力提升方面進行了以下幾點的工作：
1、充分利用每天晨會時間，由于參會人員較多，晨會召開時間又短，為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛煉，晨會以輪流制進行。通過晨會市場信息的分析，鍛煉大家對市場重要信息提煉的能力，通過短線股票挑選工作，能讓大家了解不同股票的形態(tài)以及短線分析方法，大家相互交流可能提高看盤能力。讓大家在良好的咨詢氛圍中獲得知識儲備和能力的提高。
2、“一周聚集”的活動的開展
每周三舉辦一次“一周聚集”員工的交流活動，周三的交流活動比較靈活，會根據(jù)不同情況安排，除對近期市場進行分析以外，還會融入一些基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)，安排前后臺人員進行講課。每月還會要求所有人都進行月度股票推薦，并且評出月度最佳推薦人獎、大盤分析最準(zhǔn)確獎。通過一段時間的運行，目前“一周聚焦”已經(jīng)成為員工學(xué)習(xí)交流的平臺，成為晨會交流很好的補充，在這里交流可以暢所欲言，盡情的讓大家發(fā)揮，通過大家不斷的交流，可以進一步的提升員工與客戶的溝通交流能力。
通過一段時間的培養(yǎng)，目前營業(yè)部可以參與理財專職講座的講師達到4位，已經(jīng)培養(yǎng)后備講師3位，目前營業(yè)部講師理論知識積累方面已經(jīng)達到要求，但在實踐中缺乏經(jīng)驗，還需要繼續(xù)進一步加強培養(yǎng)。
三、工作中的不足之處
1、本年度投資者教育工作沒能形成培訓(xùn)體系，培訓(xùn)時間間隔過長。
2、短信方面未能及時整理短信平臺，造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復(fù)、無效、錯發(fā)的現(xiàn)象較多，增加了營業(yè)部的經(jīng)營費用，目前短信平臺正在整理當(dāng)中。
3、理財顧問部工作與市場部的配合不夠緊密。未能達到通過理財服務(wù)吸引客戶的工作效果。
4、營業(yè)部非現(xiàn)場客戶咨詢傳導(dǎo)不暢通，目前咨詢信息部分客戶無法正常傳導(dǎo)，在日后工作中如何能提高非現(xiàn)場客戶的受眾面將是理財部重要工作方向。
5、存量客戶回訪雖然已經(jīng)分成兩部分進行，但是客戶回訪的長效性未能保證，沒能按公司要求達到回訪數(shù)量。在以后的工作中客戶回訪將作為理財顧問重要的工作方向。
四、未來一年的工作計劃
1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小，未來一年我們擴大基數(shù)是營業(yè)部重要目標(biāo)，理財顧問部會發(fā)揮咨詢實力，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務(wù)工作，爭取進一步擴大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長期固定安排配合營銷團隊的協(xié)作講座，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好，做大，做強，讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團隊的品牌推介服務(wù)之一。
2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進度，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作，要確實利用好中臺的服務(wù)平臺，體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時性，實現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù)，讓客戶真實感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。
3、建立客戶多層級回訪機制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機制，并將客戶回訪納入考核機制，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護意識，提升回訪質(zhì)量。
4、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級數(shù)據(jù)庫，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資料收集工作。
理財公司月工作總結(jié)篇3
投資理財工作，其核心內(nèi)容簡單點說就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經(jīng)擁有一支比較成熟的融資隊伍和較為完整的融資模式，但相對而言，投資理財部門相對較弱，只具備了一個基金公司投資部門的雛形。我們應(yīng)該清醒的認(rèn)識到，作為一家專業(yè)的投資公司，建立一整套科學(xué)合理的投資方法和模式，保證客戶融資能夠安全有效地運轉(zhuǎn)，讓錢生錢，才是一個投資公司的命脈所在，這個問題對我們而言必須立刻著手解決，刻不容緩。
假如我們想要保證公司能夠持續(xù)、穩(wěn)定和長遠(yuǎn)的發(fā)展，就必須要解決兩個關(guān)鍵的問題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金;第二：健全和完善投資理財部，讓理財部具備持續(xù)穩(wěn)定盈利的能力。我們應(yīng)該在首先保證公司和客戶資金安全的前提下，通過資金運作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值，可能的追求絕對的利益化，并利用投資標(biāo)的的區(qū)別化投資，不斷尋找新的投資品種和領(lǐng)域，并對沖投資風(fēng)險。
(一)投資資金的風(fēng)險控制
索羅斯說過一句話："對于追求資產(chǎn)增值，我更關(guān)心的是資金安全。"不錯，金融投資屬于高風(fēng)險行業(yè)，高回報必定意味著高風(fēng)險，如何有效地控制風(fēng)險，如何保障投資人的本金安全，是作為一個基金管理者首先要考慮的問題。在這個問題上，就目前我們公司而言，我個人有三點建言：
第一，將企業(yè)成本支出控制在一個合理的水平，尤其是固定利息支出等;逐步變革公司的基金構(gòu)成和運作模式(關(guān)于這個問題我會在后面單獨說明);
第二：改革現(xiàn)在理財部的投資、管理和操作模式，完善和強化理財部的投資操作流程。目前我們的風(fēng)險控制方式采取的是個人分散化投資，但是在個人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義并不大，因為個人投資風(fēng)險的減小并不能直接帶來整個部門的投資效益的整體提升;
第三：不斷研發(fā)和增加新的投資標(biāo)的和品種，真正將投資風(fēng)險分散化，并在某一個品種沒有市場機會的時候，在另外的投資品種上追求收益。
(二)投資標(biāo)的的多樣化
作為一個投資理財公司，對沖風(fēng)險和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺余力的以黃金為主要投資標(biāo)的，將大部分資金投入到黃金投資的同時，可以積極開發(fā)新的投資標(biāo)的，分散黃金單一投資的風(fēng)險。我個人認(rèn)為前期可以考慮的投資標(biāo)的有：外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務(wù)、原油指數(shù)、股指期貨等，后期可考慮國債期貨、期權(quán)、港股和美股等。
依據(jù)公司目前的情況和我個人的考慮，201_年伊始就應(yīng)該有計劃有策略的開展外匯交易，因為我認(rèn)為201_年黃金仍然是大牛市，可供做空的機會并不多，這樣我們現(xiàn)在針對黃金的單一投資就缺乏一個有效地做空風(fēng)險對沖機制。這段時間我一直在做外匯交易當(dāng)中歐元兌美元的投資價值分析、交易策略的制定等工作。我認(rèn)為選擇歐元兌美元主要因為歐元的交易量比較穩(wěn)定，技術(shù)上表現(xiàn)也較穩(wěn)定一些，不太容易出現(xiàn)虛假性的破位信號。另一方面，在基本面方面，歐元區(qū)與美國之間的多重因素，其中包括經(jīng)濟數(shù)據(jù)、國家事件等，信息披露比較直接和透明，抓住其中的焦點，比如近來歐債危機和美國經(jīng)濟的表現(xiàn)情況是其中的焦點，抓住與之相關(guān)的細(xì)節(jié)就能有效地把握基本面。歐元現(xiàn)在仍然處于下跌趨勢中，可很好的作為黃金的風(fēng)險對沖工具。此外，201_年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數(shù)的交易;下半年可考慮開展套期保值業(yè)務(wù)、國債期貨的交易。
(三)健全理財部投資管理流程
目前公司的理財部管理比較松散，假如我們要提升理財部的整體投資收益，就必須改變現(xiàn)在各自為戰(zhàn)的個人分散化投資方式，完善整個部門的組織管理機制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標(biāo)的的確立、投資標(biāo)的的研究和分析機制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風(fēng)格的確立、投資晨會、投資計劃和下單、風(fēng)險控制和后期監(jiān)控等。
在具體的投資流程管理方面，依據(jù)我多年的經(jīng)驗，杠桿投資不能太強化個人的能力，將資金分散到不同的操盤手身上并不能有效的化解投資風(fēng)險，我們應(yīng)當(dāng)成分發(fā)揮集體的力量和智慧，建立科學(xué)的群體決策機制，這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負(fù)面效應(yīng)。另外我們必須保持市場分析員的專業(yè)性，保證分析員和交易員配置的相互獨立和制約性。這實際上就是一個投資專業(yè)化和風(fēng)險可控化的問題。
理財部改革初期的人員建制：
1.投資運營總監(jiān)(基金經(jīng)理)：全面負(fù)責(zé)投資理財部的投資運營、管理和監(jiān)督工作;
2.首席分析師：負(fù)責(zé)理財部現(xiàn)所有投資標(biāo)的的總的市場研究和分析工作;
3.黃金投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人;短線交易操盤手1人，總共2人。
4.外匯投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人;短線交易操盤手1人，總共2人。
(備注：后期公司條件容許分析師和操盤手應(yīng)完全獨立分開，各自完成專業(yè)工作，這樣操盤手至少應(yīng)該有2人，也就是一個投資標(biāo)的的投資部門，至少應(yīng)該配備3人。)
(四)最后的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金
這份文件只是一個工作大綱，由于時間原因我無法將其中的事項一一展開闡述，尤其是投資理財部的建設(shè)與管理我會在以后的工作當(dāng)中逐一落實。最后我還要再一次為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展進一家之言。投資理財公司在中國是一個新興事物，高回報的融資條件的確可以吸收大量的社會投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長期沉重的負(fù)擔(dān)。每年30-50%的投資回報率放在任何一個國家，任何一個基金公司都是一個巨大的挑戰(zhàn)。另外，國內(nèi)目前的金融環(huán)境還不是很穩(wěn)定成熟，我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受一定的政策風(fēng)險。所以我們應(yīng)積極把握現(xiàn)在的有利時機，努力用一年左右的時間完成公司資金運作的模式和性質(zhì)，將問題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。
1.循序漸進，平穩(wěn)的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過度：在此過程中我們也應(yīng)充分考慮工作的難度，讓習(xí)慣了保本保息的客戶逐漸放棄這種高收益，和公司共擔(dān)風(fēng)險需要我們公司和業(yè)務(wù)人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應(yīng)的補償和穩(wěn)定政策，逐漸化解客戶的抵抗情緒和不理解，讓客戶逐漸接受公司這樣變革的長遠(yuǎn)意義。當(dāng)然這個過程也不可操之過急，新的問題需要我們隨時調(diào)整應(yīng)對策略，但大勢所趨勢在必行，我們要打造一個健康和穩(wěn)健的基金公司，暫時犧牲一些客戶和發(fā)展速度也是值得的。
2.大力開發(fā)單倉和委托理財客戶，逐漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業(yè)務(wù)提成獎勵上加大單倉和委托理財客戶的獎勵，鼓勵業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)重點向這兩項業(yè)務(wù)傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應(yīng)該重點開發(fā)保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式，假如我們的理財收益很好，客戶也不會比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長遠(yuǎn)發(fā)展的根本。
理財公司月工作總結(jié)篇4
20__年，受國家宏觀政策影響，資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定制約，與此相反的是，隨著經(jīng)濟發(fā)展，人民越來越富裕，對理財?shù)男枨髤s是越來越大，同時，對理財服務(wù)水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強烈的經(jīng)營環(huán)境之下，為增強我行對外競爭力，行領(lǐng)導(dǎo)果斷決策，通過競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點維護客戶，提升理財隊伍素質(zhì)，并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們緊緊圍繞“建設(shè)省內(nèi)卓越銀行”，20__年率先實現(xiàn)凈利潤超6。8億的經(jīng)營目標(biāo)，積極籌備，部署計劃，踐行目標(biāo)。
一、工作績效目標(biāo)完成情況
截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為同比增長戶，中高端客戶資產(chǎn)額為萬元，同比增長萬元。重點產(chǎn)品營銷，包括基金營銷萬元，各支產(chǎn)品完成率分別為人民幣理財產(chǎn)品共，同比增長
二、主要工作措施及成效
按照分行財富經(jīng)理的職責(zé)范圍，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網(wǎng)點。我們的工作主要有加強對片區(qū)內(nèi)理財經(jīng)理的指導(dǎo)，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進高端服務(wù)內(nèi)容。
在上崗以來的約半年工作中，我們總能認(rèn)真履行本職工作職責(zé)，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標(biāo)，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現(xiàn)百億利潤目標(biāo)”的經(jīng)營目標(biāo)，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點，多打電話，全力以赴，和片區(qū)網(wǎng)點一起營銷客戶，力推重點產(chǎn)品銷售，促進中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長。做培訓(xùn)，發(fā)短信，多管齊下，千方百計與片區(qū)理財經(jīng)理保持良好有效溝通，促進理財經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。積極組織理財經(jīng)理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下，取得了一定的成效，為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展，積累了一些成功的經(jīng)驗。
(一)立足本職，做好理財經(jīng)理的相關(guān)工作
一是做好理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作。財富經(jīng)理團隊協(xié)作，共同完成全轄新聘任上崗理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作，包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險內(nèi)控要求、日常工作規(guī)范、產(chǎn)品知識普及與營銷技巧分享等，并將為上課而專門用心制作的ppt發(fā)送網(wǎng)點，供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓(xùn)工作日常化，對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時做好培訓(xùn)工作。
二是做好理財經(jīng)理日常工作指引。及時將分行當(dāng)前重點營銷信息轉(zhuǎn)達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經(jīng)理都能因勢導(dǎo)力，配合分行的各項業(yè)務(wù)順利發(fā)展。
三是做好理財經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們自己用e_cel表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用并業(yè)績初見成效理財經(jīng)理的肯定好評;在加息信息一出時，即為加息后是否轉(zhuǎn)存，我們計算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用，減少了理財經(jīng)理的工作量。另一方面，我們也隨時為理財經(jīng)理的個性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格，做分析，找產(chǎn)品，滿足大家對中高端客戶營銷的服務(wù)需求。
四是駐點工作，以身作則，對新聘理財經(jīng)理嘗試實踐帶教。在管轄片區(qū)網(wǎng)點的兩例經(jīng)驗來看，效果較為明顯，在駐點期間都實現(xiàn)了產(chǎn)品的突破性銷售，同時，也得到了網(wǎng)點客戶對中行財富經(jīng)理的高度認(rèn)同。
五是業(yè)績追蹤，對做得好的理財經(jīng)理及時肯定，多做精神激勵，使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績暫落后者，多了解，多溝通，想方設(shè)法幫助其進步。同時，我們提出建議，對銷售業(yè)績達到一定目標(biāo)的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產(chǎn)品銷售做總結(jié)，并對業(yè)績優(yōu)秀者，特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯，以之鼓勵，形成理財經(jīng)理隊伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關(guān)心理財經(jīng)理8小時以外的生活，做好家訪工作。關(guān)注內(nèi)控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點營業(yè)期間，我們與孫文中路網(wǎng)點主任一起，重點關(guān)注理財經(jīng)理做好過渡期間的客戶服務(wù)與日常工作，同時提醒網(wǎng)點主任要關(guān)注其動態(tài)變化，防止意外事件發(fā)生。
七是不定期組織理財經(jīng)理班后休閑活動，調(diào)節(jié)理財經(jīng)理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經(jīng)理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流，增加了理財經(jīng)理的歸屬感。
(二)極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品
在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。
我們做為服務(wù)我行中高端客戶而組建起來的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協(xié)力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。對于產(chǎn)品銷售工作，我們即聯(lián)系理財經(jīng)理，又與網(wǎng)點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃，共同營銷客戶。
片區(qū)在20__年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區(qū)三位新聘理財經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經(jīng)理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。
(三)開展系列客戶活動，并以私人銀行為依托，引進高端服務(wù)內(nèi)容，增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度
為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度，同時吸引新客戶，增加新的金融資產(chǎn)，我們與網(wǎng)點一起約訪客戶，滿足與激發(fā)客戶需求，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書，成功實現(xiàn)產(chǎn)品銷售。籌劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯(lián)合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會，開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù)，邀請廣東省教育廳下屬出國留學(xué)服務(wù)專業(yè)機構(gòu)辦出國留學(xué)講座，宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機構(gòu)，與中銀香港對有投資移民意向的目標(biāo)客戶做香港投資移民講座等等。
(四)以實際行動支持分行it藍(lán)圖上線工作，為100年行慶獻禮做出財富經(jīng)理力所能及的貢獻。
今年是我行it藍(lán)圖工作多年籌備推進的重要關(guān)鍵之年，配合分行工作，我們財富經(jīng)理也是加班加點，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的it藍(lán)圖工作之中。
三、存在的問題、原因及改進計劃
6月份，我們開始嘗試財富管理模式的轉(zhuǎn)型，經(jīng)過約半年的實踐，財富經(jīng)理在高端客戶維護、理財隊伍培養(yǎng)，專業(yè)知識傳授、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區(qū)部分網(wǎng)點存在理財經(jīng)理銷售活動量較少，產(chǎn)品銷售不理想，業(yè)績停滯，客戶基礎(chǔ)薄弱，儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動各項工作有效開展，務(wù)求取得新的突破。
在國家十二五規(guī)劃的開年之初，在當(dāng)前高通脹經(jīng)濟環(huán)境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財富業(yè)務(wù)發(fā)展提供了廣闊的空間，趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風(fēng)向，我們計劃明年再繼續(xù)努力。
理財公司月工作總結(jié)篇5
20__年是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時，敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作。現(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：
一、無知
20__年10月20日買入海普瑞，44倍市盈率，據(jù)公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51% ，公司具有fda認(rèn)證、獨創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性，長遠(yuǎn)看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在20__年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔(dān)心，在持股過程中不斷對海的原料供應(yīng)情況進行跟蹤，但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解，對企業(yè)的利潤變化無法預(yù)估。20__年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業(yè)績的快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價。
二、學(xué)習(xí)
在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認(rèn)識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結(jié)所感染，長期持股耐心等待;當(dāng)價格高估時分批賣掉，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。
1、 能力圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi)，對企業(yè)的經(jīng)營環(huán) 境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿Γx企業(yè)是行業(yè)龍頭，
4、企業(yè)具有護城河特征，是壟斷性企業(yè);
5、企業(yè)贏利能力強：具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間，確定買賣時機。在大盤pe45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。
四、失敗原因
根據(jù)投資理念的十個方面分析hpr：公司財務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足;國內(nèi)第一家fda認(rèn)證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀?？傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面。
1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應(yīng)情況更是無法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導(dǎo)致風(fēng)險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是是非常錯誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導(dǎo)致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動，從而帶來嚴(yán)重?fù)p失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：hpr是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當(dāng)時醫(yī)藥板塊很熱門，導(dǎo)致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20__年的十十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(hpr)，一部分是題材股(如20__年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業(yè)如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風(fēng)險控制策略。
理財公司月工作總結(jié)篇6
通過上半年的努力，我較好地完成了酒店客房部的工作，現(xiàn)對酒店客房部上半年的工作進行總結(jié)。
一、培訓(xùn)方面
每月完成兩個sop流程的學(xué)習(xí)和考核，崗位統(tǒng)一組織員工進行培訓(xùn)，各班組分管領(lǐng)班對班組員工進行強化考核，增強的員工的業(yè)務(wù)技能，提升了員工的素質(zhì)和專業(yè)度。集團明查應(yīng)知應(yīng)會知識的培訓(xùn)和考核，根據(jù)部門的要求制定了培訓(xùn)計劃表，安排員工根據(jù)計劃表的進度進行學(xué)習(xí)，班組再進行考核。每天早會進行案例的培訓(xùn)，提高員工解決問題和處理問題的能力。將崗位發(fā)生的鮮活的案例對員工進行分析，避免該案例的再次發(fā)生，提高了服務(wù)質(zhì)量。
針對工作中發(fā)現(xiàn)的不足，安排專題培訓(xùn)。暗訪中發(fā)現(xiàn)的物品擺放不規(guī)范的情況，由領(lǐng)班組織員工進行現(xiàn)場培訓(xùn)和指導(dǎo);針對一段時間以來遺留物品較多的現(xiàn)狀，安排員工進行查房的培訓(xùn)，指導(dǎo)員工發(fā)現(xiàn)查房中容易忽略的盲點。房務(wù)和總機人員的交叉培訓(xùn)，從__月份開始以進行了多批次，通過兩個崗位員工之間的交叉學(xué)習(xí)，提高了各自的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)，同時也熟悉了各個崗位的工作流程和操作技能，便于下階段兩個崗位的順利合并。
二、管理方面
上半年以來住客率高，特別是在__月份，崗位克服人員的嚴(yán)重不足，全員加班加點，互幫互助，完成衛(wèi)生的清掃和各項對客服務(wù)工作。崗位領(lǐng)班缺編，導(dǎo)致分管區(qū)域過大，影響管控的質(zhì)量，后來將__樓層劃分給__公司協(xié)助檢查和把控，減少了領(lǐng)班的工作量，配合以來衛(wèi)生質(zhì)量和個性化服務(wù)均較穩(wěn)定。
上半年總體服務(wù)質(zhì)量較穩(wěn)定，集團問卷均超出部門考核指標(biāo)，并且各個月的賓調(diào)分?jǐn)?shù)也較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)大起大落的情況;在密函和網(wǎng)評上均能體現(xiàn)我們優(yōu)秀的服務(wù)，獲得了賓客一直好評。特別是網(wǎng)絡(luò)散客的入住量呈大幅上升，對我們來說有較大的壓力，而且__樓的整體硬件水平不足，我們通過各項個性化服務(wù)提高了賓客的滿意度，贏得了良好的口碑。
三、接待服務(wù)方面
順利完成各個黃金周的接待工作，各個崗位密切配合，根據(jù)預(yù)案做好跟進進，均完成了各項考核指標(biāo)，基本實現(xiàn)了服務(wù)質(zhì)量“0”投訴，安全事故“0”發(fā)生，同時也積累了一定的黃金周接待經(jīng)驗;__動車的開通，給我們帶來了較大的客流，通過一段時間的接待工作，崗位針對動車客戶梳理并制定了一份動車客戶接待小結(jié)和思路，為下階段的工作提供了指導(dǎo);
__服務(wù)的有效跟進，上半年以來崗位派出了多批次的管家對vip客人及團組進行跟進，取得了良好的口碑，各位管家在做好接待工作的同時積極推銷酒店的房餐和其他賣品，增加了收入;同時積極協(xié)助酒店會議管家做好會議助手管家的工作，完成各批次的會議接待工作。崗位針對不同的接待工作均提前做好預(yù)案工作，以基本形成慣例，取得了良好效果;對蜜月房的布置進行創(chuàng)新，增加酒店產(chǎn)品的賣點。
四、團隊和人員方面
關(guān)愛員工計劃的推行，短信祝福、為生日員工唱生日歌并贈送禮品等多項員工關(guān)愛活動，獲得了員工的一致認(rèn)可，提高了員工的滿意度;組織多批次的戶外團隊活動，為各位員工增加了溝通交流的機會，在工作的同時讓身心得到了放松，增強了團隊了凝聚力。
每月召開月度質(zhì)檢分析會，分析崗位上個月存在的問題并對各班組的工作進行考核獎勵，起到了一定的激勵作用;在班組集團問卷考核的基礎(chǔ)上，逐步推行領(lǐng)班kpi考核獎罰制度，使之各項考核指標(biāo)分解到班組，獎罰分明，以利于高效達成各項考核指標(biāo);人才培養(yǎng)機制的建立，根據(jù)職業(yè)定向計劃表，上半年已培養(yǎng)了四位員工，兩位領(lǐng)班后備人才和兩位接待后備人才。
理財公司月工作總結(jié)篇7
理財公司月度工作總結(jié)
應(yīng)屆畢業(yè)生網(wǎng)現(xiàn)將一個月來理財公司工作總結(jié)匯報如下：
1、廢舊物資處理：本月理財公司對燒成車間廢耐火磚，機修廢鐵屑，物資公司廢油桶組織了集中招標(biāo)處理，共收回資金19573.40元。 。
2、閑置資產(chǎn)：
① 配合有關(guān)部門辦理**閑置房拍賣事宜：因集團公司決定對公司在**的閑置房屋進行處置，為此，理財公司先期與**市的一些房屋中介公司、拍賣公司進行了接觸、咨詢，將了解的情況上報公司后，公司領(lǐng)導(dǎo)決定先拿兩套閑置房進行拍賣，即**花園一套，**苑一套。隨即，理財公司著手進行實質(zhì)性操作。經(jīng)總工程師室、評標(biāo)辦和理財公司共同了解、對比，選定**拍賣公司作為拍賣方。該公司實力較為雄厚，費用收取合理（成交額的1%，且流標(biāo)免費。其它拍賣公司則收取成交額的3%~5%）。隨后，又協(xié)同拍賣公司人員到房屋進行實地勘測、拍照，并對房屋進行了評估，
② 辦理**閑置房出租事宜：與**科技公司簽訂了房屋（**大廈）續(xù)租合同。
③ 對閑置房進行管理：對**的.5套公司沒有鑰匙的閑置房安排進行了門鎖的更換。
內(nèi)部管理工作
1、根據(jù)各業(yè)務(wù)科片區(qū)劃分的需要，調(diào)整、打印并分發(fā)各科應(yīng)收賬款統(tǒng)計資料。
2、拷貝4月底財務(wù)數(shù)據(jù)，并據(jù)此整理、編制完成了“營銷公司204月應(yīng)收賬款余額表”，以了解最新的應(yīng)收賬款余額變化情況，并核對查找出余額有變化的單位，提交各業(yè)務(wù)科作為催款依據(jù)。
3、清欠人員外出歸來后，及時進行回款登記及欠款單位調(diào)查情況的電腦登記，為統(tǒng)計工作打好基礎(chǔ)。
4、根據(jù)各業(yè)務(wù)科的需要，協(xié)助清欠人員提取、整理欠款客戶資料。
5、完成“04年4月工作匯報”及“04年4月催款情況統(tǒng)計”工作。
理財公司月工作總結(jié)篇8
時間一晃而過，彈指之間，20xx年已接近尾聲，過去的一年在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過和同事的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足?；仡欉^去的一年，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
從8月23日到公司工作已有近五個月的時間，從外圍業(yè)務(wù)員到坐班，從無工資到每月四千左右的工資，感謝公司給予的機會和信任，在這五個月的工作中，也遇到了很多的問題，對于公司的發(fā)展，以及公司對員工的那種親切感讓我非常的感動，在投資這個行業(yè)，目前競爭力是非常的大的，從另外一個角度上來說，資陽這么多投資公司，各個公司的發(fā)展方向，目的都不一樣，且國家的政策也不太明確，說白了每個公司都在摸索中發(fā)展。對于我公司的發(fā)展方向，和長遠(yuǎn)的規(guī)化，我個人是非常認(rèn)同，并且有愿意積極參與到公司的發(fā)展中去。
就這五個月以來的工作情況我作出了如下的總結(jié)：
1， 能夠積極參與到公司的投資理財推廣中去，公司門店所有的員工都非常的積極。但是關(guān)于這個方面由于門店的開張，我們門店的客戶群體大多來源于親戚和朋友，這對公司長遠(yuǎn)發(fā)展并不是很理想的，我個人認(rèn)為我們應(yīng)該面向大眾的客戶，因為親戚朋友畢竟是有限的，其實這五個月我的下家發(fā)展并沒有自己的朋友，作為我們這個年齡大多數(shù)的人是愿意把錢拿來自己做點什么，所以我的對象應(yīng)該是中老年的人群，我的母親是我的第一個下家，由他的發(fā)展而產(chǎn)生了我們小區(qū)接近有十位的客戶，當(dāng)然這十位客戶如果處理的好的話也許會變成百位，當(dāng)然這也是我做得很差的一方面，并沒有用心去維護這個客戶群體。各方面的原因吧，其實工作沒有借口，做得不好就是做得不好，在來年的工作中我自己調(diào)整和改正。
2， 就是在門店中，我們的管理模式，以及提成方式。在門店里大家配合的其實都不錯，而且處得也很好，要知道一個好的團隊必須齊心合力，相互協(xié)作，相互幫助。且做到公平，公開，公正。當(dāng)然也需要有人起帶頭作用，效果更好。提成方式這塊，坦率說，公司對員工的提成也是相當(dāng)不錯的，但是在競爭力巨大的現(xiàn)實社會，提成也實實在在的成為原動力，又要考慮團隊協(xié)作 ，也要考慮一分耕耘，一分收獲，作為一為員工，我只能按照公司所定的制度去遵守。
3， 最后就是公司的業(yè)務(wù)方面，目前來投資的客戶，3個月的居多，當(dāng)然作為員工來說，不管有沒有提成，我們首先想到的應(yīng)該是給公司創(chuàng)造利益?？墒牵覀兊奶岢芍贫仍?個月，和6個月之間又產(chǎn)生了一些矛盾，我個人認(rèn)為這并不是提成多少的問題，如果6個月沒得累計，3個月也應(yīng)該沒有累計，既然6個月有累計，在目前大行大市之下，3個月也應(yīng)該有一個合理的規(guī)定。申明，我個人并不為此的提成有什么意見，只是感覺從制度上來說有一點些許的矛盾。當(dāng)然公司如何定，我完全遵守公司的規(guī)定。在這里，我只是介意一點，希望公司能考慮。
在我們門店看來，60萬是我們的基數(shù)，也是公司門店的成本，但完成這個基數(shù)后，多于的投資，不論3個月和6個月還有一年，應(yīng)該是資金越多越好，當(dāng)多出的資金形成一個循環(huán)，其實無所謂3個月，6個月，那怕是一個月都沒有什么影響。然后，公司可以加大廣告的投入，我們公司對客戶維護這塊非常好，但是在廣告投入這方面?zhèn)€人認(rèn)為可以加大，且我們的門店以及公司 的員工可能在廣告推廣這方面做不到很好，這是多方面的原因，個人認(rèn)為做不好等于不足，還不如外面請專門的人發(fā)放，成本是高了點，效果肯定有，我們公司的目前外來客戶量是很少，這塊不跟上，對公司未來的發(fā)展壯大，我個人認(rèn)為哈有一定的影響。
以上我我自己在工作中的一些想法，和總結(jié)，有寫得不對的地方，敬請公司領(lǐng)導(dǎo)理解，原諒，并糾正。在工作的這些日子里，我個人也有很多的不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
1. 個人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來年自己的改正。
2. 上班工作時間，不能有效的利用，除了完成本質(zhì)工作，沒有新的提議和償式。
3. 個人還有待于加強投資理財方面的學(xué)習(xí)，和總結(jié)。平時多在其他投資了解他們的產(chǎn)品，還有銀行也有一些相關(guān)的理財經(jīng)驗的產(chǎn)品，以及當(dāng)今的多種投資理財模式，向業(yè)內(nèi)大哥學(xué)習(xí)，模仿他們的成功經(jīng)驗。
俗話說磨刀不誤砍柴工，經(jīng)過20xx年的沉淀與洗禮，我們相信在公司領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們齊心協(xié)力之下，我們公司一定能夠跨越式的發(fā)展。
