機會都是要留給有準備的人，所以要提前寫好工作計劃哦，為了更好的面對工作中的壓力，我們就必須認真制定工作計劃，下面是范文社小編為您分享的銀行反洗錢2023年工作計劃8篇，感謝您的參閱。
銀行反洗錢2023年工作計劃篇1
2017年，為進一步提高我司對人民銀行反洗錢有關工作的認識，普及反洗錢有關知識，營造有利于反洗錢工作的內部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我司2017年度反洗錢實際情況，對我司2017年度反洗錢工作總結及2018年度計劃如下：
一、20xx年完成的主要工作
(一)內控制度建設與執(zhí)行情況
2017年在我司反洗錢工作領導小組全面負責和指導落實下，合規(guī)稽核部根據人民銀行《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的要求，修訂了公司《國元期貨反洗錢內部控制制度》并起草了《國元期貨洗錢和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規(guī)程，同年12月28日公司董事會審議通過了上述制度并報送人民銀行備案。
2017年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內部控制制度的各項要求，涵蓋了各項業(yè)務管理中涉及洗錢活動的預防和監(jiān)控措施，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作。
(二)組織機構建設情況
公司成立反洗錢工作領導小組，由總經理任組長、首席風險官任副組長。領導小組全面負責組織、落實公司整體反洗錢工作規(guī)劃，并督導各部門、分支機構落實反洗錢具體工作。
公司合規(guī)稽核部為反洗錢具體工作的承擔部門。合規(guī)部指派一名工作人員擔任反洗錢專員，并具體負責反洗錢有關的經辦工作。
2017年我司反洗錢專員發(fā)生變動，由施睿變更為王子銘，變動情況已及時上報人民銀行。
(三)大額交易和可疑交易報告情況
我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作，積極與各部門、各崗位人員聯系，嚴格甄別日常交易中有大筆入金、出金;一次性大額短線交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為，并嚴格關注。截止2017年12月31日，暫未發(fā)現大額交易或可疑交易的情況。
(四)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況
1、業(yè)務辦理中客戶身份識別情況
(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進行識別
在辦理開戶業(yè)務時，我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料?？头行拈_戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關信息，并通過現場征詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關影像資料及復印件。
2017年我司所辦理各項業(yè)務均符合相關制度要求，未發(fā)現匿名、假名賬戶。
(2)客戶相關信息資料變更
我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴格遵守反洗錢有關規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續(xù)。
2017年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務或提供服務。
(3)客戶風險等級劃分
對新開戶客戶進行風險等級評估，并填寫《反洗錢客戶風險等級劃分標準表》。
2、客戶身份資料和交易記錄保存情況
公司嚴格按照《反洗錢內部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經批準手續(xù)不得調閱客戶有關資料。
2017年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。
3、相關資料報送情況
2017年我司及時采集反洗錢非現場監(jiān)管報表數據，準確的將反洗錢非現場監(jiān)管信息報送給人民銀行營業(yè)管理部，未發(fā)生漏報、遲報等情況。
二、2018年反洗錢工作計劃
(一)反洗錢宣傳工作
2018年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動，充分發(fā)揮期貨經營機構的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識，增強其履行反洗錢義務的自覺性，防范有關洗錢風險的發(fā)生。同時，加強總部及分支機構間的反洗錢溝通和協調工作，進一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內部環(huán)境。
1、宣傳內容
(1)反洗錢“一法四規(guī)”，包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等;
(2)反洗錢基本常識：包括什么是洗錢;洗錢手段有哪些，重點關注期貨市場洗錢有關手段;投資者反洗錢身份識別應具備的條件;投資者反洗錢風險等級劃分如何開展;反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作等;
(3)洗錢罪的犯罪構成及社會危害性，以及對社會、機構和個人會產生的不良影響。
2、宣傳時間
由我司自行安排在2018年9或10月份進行宣傳。
3、宣傳方式
(1)利用橫幅進行宣傳。內容借以反洗錢標語口號，“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關知識，增強受眾群體的反洗錢意識。
(2)宣傳折頁和板報。反洗錢宣傳折頁和板報應闡釋有關反洗錢知識及相關法律法規(guī)，宣傳折頁應放置在營業(yè)場所明顯位置，方便客戶取閱。
(3)開展分支機構的柜面宣傳。各營業(yè)部根據自身條件可通過營業(yè)部場所影像宣傳設備定時播放反洗錢有關內容，并在客戶開戶時向客戶介紹有關反洗錢知識及法律法規(guī)。
(二)反洗錢培訓工作
分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關培訓工作，使員工掌握反洗錢法律、法規(guī)及公司內控制度的有關規(guī)定，強化公司和營業(yè)部反洗錢專員的工作職責，增強員工防范洗錢意識。
1、培訓內容
加強反洗錢法律法規(guī)的學習。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(以下簡稱“指引”)。今年計劃將對《指引》的學習作為反洗錢培訓業(yè)務的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由各級反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實。
2、培訓方式
培訓可以采用面授或視頻的方式。內容主要為規(guī)劃《指引》的落實工作，總結、研究、交流公司當前風險等級劃分工作情況，明確對客戶風險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風險管理的重要內容。同時，保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高。
以上為我司2017年度反洗錢工作總結及2018年度反洗錢宣傳及培訓工作計劃。
銀行反洗錢2023年工作計劃篇2
為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx縣農村信用社系統(tǒng)內發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農信社的實際情況，對2008年度反洗錢工作做出如下安排：
一、強化內控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。
按照反洗錢方面有關法律、法規(guī)，聯系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
二、完善組織架構，整合反洗錢管理部門。
為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2008年xx縣農聯社擬按照省聯社有關文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務會計部負責，并報有關部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。
三、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作。
聯社將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)轉自一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成全轄聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在2008年5月份聯社將召開全轄農信社反洗錢工作會議暨業(yè)務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農信社風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
四、切實做好反洗錢的`宣傳工作。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
五、開展定期或不定期、現場或非現場的稽核檢查。
加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在2008年1月份對各營業(yè)網點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;2008年4月份對轄內信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。
:
銀行反洗錢2023年工作計劃篇3
2017年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：
一、2017年反洗錢工作開展情況
(一)組織機構建設方面
1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。2017年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
(二)內控制度建設方面
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，2017年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
(三)履行反洗錢義務方面
1、做好反洗錢可疑交易的報送。
今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859、94億元，其中：對公報送5671筆，251、31億元;對私報送59641筆，608、63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634、91萬美元，其中：對公報送808筆，23266、44萬美元;對私82筆，368、47萬美元。
2017年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調查義務。
我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀2017253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現場監(jiān)管報表報告。
我行根據非現場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。
4、認真落實總行反洗錢數據監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。
總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。
2017年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(2016)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面
1、開展反洗錢宣傳。
2017年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
8月份，與人民銀行聯合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設置“反洗錢工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10月份，根據省分行《關于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像。(省分行將以電子郵件方式發(fā)送)同時，分行還印制反洗錢宣傳折頁2、6萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網點及直屬網點，要求網點上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及反洗錢基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍
各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。
今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。
(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。2017年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
二、2018年反洗錢工作計劃
1、加強反洗錢的學習教育。
一是要求以網點為單位，建立反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務培訓。
擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。
宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行。活動期間，要求每個營業(yè)網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導。
一是日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。
二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。
三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。
銀行反洗錢2023年工作計劃篇4
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據中國人民銀行有關法律規(guī)章制度要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F將2017年度反洗錢工作總結如下：
一、精心構建完善組織領導體系
我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強學習加強學習加強學習加強學習，提高對反洗錢工作的認識
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業(yè)務骨干兼任，反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測
在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反洗錢相關規(guī)定的事件發(fā)生。對于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶，經核實均為企業(yè)正常業(yè)務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
四、2018工作計劃
(一)加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下，按照上級行工作部署，進一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，逐步建立一個更加完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
銀行反洗錢2023年工作計劃篇5
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
一、完善反洗錢內控制度。
按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
二、監(jiān)督大額及可疑數據的報送。
指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。
三、學習及鞏固反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作。
將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，宣傳良好局面。
四、嚴格執(zhí)行反洗錢的宣傳工作。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。
六、重視反洗錢工作，組織召開領導小組會議。
會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
銀行反洗錢2023年工作計劃篇6
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：
一、宣傳目的
通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業(yè)務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩(wěn)定的作用;加強金融機構之間的溝通協調，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境;增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。
二、宣傳內容：
(一)反洗錢相關法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
(二)反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。
(三)洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產生哪些不良影響。
(四)宣傳橫幅：預防洗錢犯罪，營造和諧社會、維護金融秩序，遏制洗錢犯罪、打擊洗錢、人人有責。
二、宣傳時間：根據每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
三、宣傳方式：
1、利用橫幅及板報進行宣傳。內容主要是以反洗錢標語口號，對社會公眾普及宣傳，讓社會公眾易于接受，使社會公眾樹立反洗錢人人有責的意識。橫幅由總行反洗錢工作領導小組統(tǒng)一制作，各網點必須在營業(yè)場所前懸掛反洗錢宣傳橫幅;
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應放置在網點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識;各營業(yè)網點定期更換宣傳板報內容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內容。
3、開展網點柜面宣傳。要求各網點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號;各網點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內張貼宣傳標語及板報。
四、宣傳總結：
對反洗錢宣傳活動進行總結，主要總結前些階段宣傳工作的經驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
銀行反洗錢2023年工作計劃篇7
2018年反洗錢工作計劃
1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網點為單位，建立反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務培訓。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行。活動期間，要求每個營業(yè)網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查，
二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作
銀行反洗錢2023年工作計劃篇8
自開展反洗錢工作以來，__銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規(guī)定和__銀行的各項規(guī)章制度，在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升__銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業(yè)務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。
為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據人行的工作要求，結合__銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關制度，一是制定并下發(fā)了《__銀
行客戶風險等級劃分工作安排》《__銀行反洗錢業(yè)務制度匯編》。二是進一步明確各分支行內部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內控優(yōu)先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照業(yè)務創(chuàng)新，科技支撐的有關要求，強調內部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，__銀行從以下
幾方面著手進行：
1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別
是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢
內容的培訓記錄。同時邀請有關專業(yè)人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接
受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些
文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
四、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進行核查的按嚴重差
錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。對于單位和個人銀行結算賬戶的有關信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認真執(zhí)行《人民幣銀行結算賬戶管理規(guī)定》，以
了解你的客戶原則開立各類銀行結算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。
二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實。
(三)結合人民銀行2014年12月下發(fā)的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發(fā)[2014]254號文件的要求，結合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容，按照內緊外松、先易后難、先內后外的方式，以法規(guī)制度為依據，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。
五、認真履職，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元;可疑交易76萬余筆,金額4270億元。
通過以上舉措，使__銀行反洗錢工作在內部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢
宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了__銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
