心得體會寫的時候注意事項要書寫清楚和具體一些，很多人都知道寫心得是為了記錄自己當下內心的感受，但是怎么寫好卻不容易，以下是范文社小編精心為您推薦的風險合規(guī)培訓心得6篇，供大家參考。
風險合規(guī)培訓心得篇1
通過前一階段的學習，我深刻的熟悉到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是農業(yè)銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農業(yè)銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營治理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，非凡是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。
一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。
一要樹立正確指導思想。
要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。非凡要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。
二要建立健全各項規(guī)章制度。
要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。
四要堅持思想教育。
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
風險合規(guī)培訓心得篇2
合規(guī)教育有感？孟子曰：“不以規(guī)矩，不成方圓?！弊鳛樾氯胄械膯T工，我上的第一堂課就是如何規(guī)避風險。明白風險事件的關鍵點，熟悉掌握各項業(yè)務流程是作為一個工行員工最基本的素質。所以在報道的第一天我就開始每天背誦十大違規(guī)操作、八大禁止、六禁一公開以及一類風險事件標準等一系列的準則，時刻提醒自己不能觸碰底線。
在認真觀看了十個風險案例之后，我結合這些準則進行了更深一步的了解。員工參與非法集資或民間借貸活動，謀取高額利益；
員工故意告知客戶虛假信息，誘使客戶進行錯誤投資或收受客戶利益，從事?lián)p害銀行利益的活動；
截留或調換客戶的電子銀行身份認證工具，盜用、挪用客戶資金；
員工違反人行利率和我行利率管理規(guī)定，擅自提高、降低利率，為本人或他人謀取利益。比對完這些風險事件，我深深的感覺到金融行業(yè)是一個高風險的行業(yè)，這些規(guī)章制度的修訂一定是從這些經驗教訓之中得來的。這些慘痛的教訓教育了我，一定要知法守法，絕不觸碰道德和法律的底線！銀行的業(yè)務多種多樣，需要一定的時間去學習。但在思想覺悟上，必須立刻提高，不能有一點馬虎。樹立內控也是業(yè)務，安全也是收益，風險管理創(chuàng)造價值，正面規(guī)范、反面禁止，行為監(jiān)測規(guī)范處理。加強內控管理對于現(xiàn)代金融企業(yè)十分必要，不僅要唱響口號還要落實到實處，作為一個員工，掌握業(yè)務技巧，加強業(yè)務能力，還要在這些能力的基礎上增強合規(guī)意識。xx支行有很深的文化底蘊，大家目標一致，不斷奮進，在出現(xiàn)了風險事件之后進一步反思和加強自身的內控管理，這對我們新入行的同志是壓力也是動力，我會積極響應基礎強化年活動，趁著機會不斷學習業(yè)務，提高自身的思想覺悟，加強黨性建設。
勿以善小而不為，勿以惡小而為之。如何從自身開始做起是我現(xiàn)在最應該思考的事情。為了達到對自身的要求，不斷加深自己的合規(guī)意識。我應該從以下幾點做起：
1、加強對員工一系列守則的背誦和抄寫。通過一遍一遍的機械記憶，使自己在違規(guī)事件來臨之前立刻得到精神上的共鳴。
2、加強學習業(yè)務能力?？嗑毣竟Γㄟ^考取上崗資格證書，多方面了解業(yè)務，可以私下找到老員工進行交流，從經驗和實際之中感受管控的重要性，在了解業(yè)務的同時提高思想覺悟。
3、認真學習《20xx年度案件風險排查實施方案》。通過對最新的風險事件的分類，提高對風險事件關鍵點的把握，不斷加深自己的法律意識和道德意識。
只有嚴格按照規(guī)章制度辦事，認真研究業(yè)務和法律條文，才能明白什么能做，什么不能做，什么該做，什么不該做。按照“一筆一清”的原則專業(yè)辦業(yè)務，才能守好面對客戶的第一道關。合規(guī)教育已經深入我心，我會一直堅持，不斷深化思想意識，讓意識變成行動，讓行動成為一種習慣。
塑合規(guī)工文化，做合規(guī)工行人。今天我為工行而驕傲，明天工行為我而自豪。我會為工行付出汗水和努力，來詮釋我的意義。
風險合規(guī)培訓心得篇3
作為銀行業(yè)，合規(guī)是市場的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)建設當作重點工作來落實。在我的日常工作中，每一項工作都會和合規(guī)建設產生交集。每一個數字，每一個簽名，每一個印章，每一份情況說明，每一次系統(tǒng)交接，都是依托于我行的制度要求，按規(guī)定來進行辦理。合規(guī)文化對我行來說，也是老生常談。存在即為合理，制度的產生畢竟有其必要性，合規(guī)文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會因為客觀情況的變化，出現(xiàn)不符常理的行為，這些行為有的是小事無關緊要，而有的將是致命的錯誤，將造成無可挽回的損失，這就是“惡”的設想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的保護傘。
誠然，合規(guī)有可能意味著繁瑣，意味著低效，也有可能意味著人性化的缺失，可換個角度思考，正是由于制度的完善，規(guī)定的執(zhí)行，我們才避免出現(xiàn)主觀錯誤，也很大程度上避免了因為別人的錯誤而被殃及，這何嘗不是合規(guī)創(chuàng)造效益的體現(xiàn)?我們在抱怨的同時，是不是也應該慶幸，正是制度的嚴格，才讓我們沒有機會沖破理智的防線，正是規(guī)定的死板，我們才能快樂生活，開心工作。
曾經在辦柜面業(yè)務的時候，我抱怨過制度的死板與非人性化。在工作中經常會因為制度的執(zhí)行效率低下，產生客戶抱怨甚至導致客戶投訴事件的發(fā)生。而抱怨于我來說，只是那一秒鐘情緒的發(fā)泄，我內心中還是意識得到，合規(guī)的建設，制度的執(zhí)行，才是企業(yè)的長遠保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因為于長遠來說，合規(guī)意味著客戶利益的保障，服務標準的提升，內部員工的保護，金融秩序的維護，企業(yè)的長遠發(fā)展甚至國民金融安全的提升。畢竟，少錯一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業(yè)形象就會逐漸上升。我們在合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)效益的同時，也在落實著社會責任，作為一家異地城商行，合規(guī)建設是我們的自我要求，也是我們的義務體現(xiàn)。
當然，合規(guī)的建設不僅僅是一個人的責任，它是我們全行上下都需要高度重視并強硬落實的鐵業(yè)務。只有我們認識到位，足夠重視，抓緊落實，高效執(zhí)行，我行的合規(guī)建設才會形成全行上下齊心協(xié)力的氛圍，合規(guī)文化的建設才能更徹底。
優(yōu)秀文化的培育是一個循序漸進的漫長過程，因此，我們合規(guī)文化的建設也不能搞急于一朝一夕。我們合規(guī)文化的建設現(xiàn)在已經有了初步的基礎，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹立風險為本、合規(guī)先行理念，我堅信合規(guī)將與效益并存，我行的合規(guī)建設將實現(xiàn)量變到質變的轉變。
風險合規(guī)培訓心得篇4
銀行是一種高風險的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險，所以合規(guī)已成為銀行發(fā)展前行中不可或缺的一部分。作為一名會計主管，合規(guī)經營，防控風險更是我的職責所在，應從以下幾點提升自身的修養(yǎng)，確保我行的合規(guī)建設：
一、了解合規(guī)文化的內涵
合規(guī)文化"的主要內涵為堅持誠信正直準則、提倡合規(guī)人人有責、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其"合規(guī)"成為銀行一切經營活動的自覺規(guī)范的行為。
二、認識合規(guī)的重要性
對于銀行來說，發(fā)展和合規(guī)是個永恒的話題。合規(guī)既是發(fā)展的前提，又是發(fā)展的不竭動力。銀行所面臨的三大風險中，市場風險和流動性風險基本上是不可控，但操作風險是可控的，怎么避免操作性風險最本質的方法就是要合規(guī)。只有合規(guī)才能避免我們農行出現(xiàn)客戶糾紛，才能減少損失，同時提高客戶對這個品牌的信任度，才能使我行更健康的發(fā)展。
三、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。
作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立，是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。所以在日常的工作當中，面對每一位需要授權的業(yè)務的客戶都要核查身份，多問幾個問題，核對柜員辦理業(yè)務的真實性和準確性，以此來防控風險。
四、增強自己的團隊意識
在網點中，我們就是一個互助的團體，我們也是一家人，要求大家對于不會的、不懂得、有疑惑的應該及時的向師傅請教。寧可慢一點，也不能恣意妄為。你是團隊中的一員，你要對大家負責，所以要從自身做起，嚴格遵守規(guī)定，同時要監(jiān)督別人。只有每一個人都合規(guī)了，我們網點才能合規(guī)，才能為我行的發(fā)展貢獻自己的一份力。
也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規(guī)服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)農行人的風采，創(chuàng)造集體的價值。
風險合規(guī)培訓心得篇5
自1998年郵政獨立運營以來，中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運營的最佳模式，尋找郵政業(yè)務最佳契機和途徑。我國郵政儲蓄網點超過36000個，其中2/3以上網點分布在縣和縣以下農村地區(qū)，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網。
中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿組織過渡期的結束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風險。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已經得到全球銀行業(yè)的普遍認同。如何大力倡導銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風險管理組織體系，成為各家銀行的當務之急?；茨献佑杏枺骸熬夭徽豢蔀榉?；規(guī)不正，不可為圓”。因此，必須把"合規(guī)風險"放到與銀行業(yè)三大風險，即信用風險、市場風險、操作風險同等重要的程度來重視。
一、正確理解合規(guī)風險與銀行三大風險
合規(guī)風險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎。銀行業(yè)三大風險是信用風險、市場風險和操作風險。
二、建立合規(guī)風險管理機制的必要性
（一）樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分， 也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內在需求， 在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責"、"主動合規(guī)意識"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導合規(guī)經營和懲處違規(guī)的價值觀念。
(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。
構建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制需要設立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構和業(yè)務流程的再造過程，使依法合規(guī)經營原則真正落實到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，已日益滲透到農村金融全面風險管理框架之中。合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的農村金融面臨的重要風險，因此，完善合規(guī)風險管理已成為農村金融當前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風險管理已是商業(yè)銀行當前刻不容緩的重要任務。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。
風險合規(guī)培訓心得篇6
在銀行業(yè)務高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網點的不滿和期望，以及網點運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內部風險積極進行防控。郵儲銀行為全面提升內部風險防控意識，提高綜合競爭力，認真學習現(xiàn)代銀行的風險管理經驗，從穩(wěn)健經營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎金融服務和從事低風險的資產業(yè)務起步，通過不斷加強銀行內部管理和風險控制能力，逐步拓展新業(yè)務提高經濟效益。
根據隊伍的現(xiàn)狀，確定內部風險的防控重點和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業(yè)銀行先進的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結構，全面提高員工整體素質，使其逐步適應郵儲銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風險，主要采取了以下幾方面措施：
1.加強領導。
內部風險防控的最終目標是要實現(xiàn)網點自主內部控制功能的提升，把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內部安全意識，實現(xiàn)工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內部防控風險提供科學依據。
2.堅持原則。
堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內部風險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網點的創(chuàng)效能力。根據不同的區(qū)域和經濟條件，加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核， 對執(zhí)行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風險控制的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。
3.建立機制。
控制銀行內部風險是為了更好的為客戶提供服務，增加產品銷售，但如果不重視內控制度建設、規(guī)章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規(guī)文化，督促網點整改，鞏固風險安全檢查效果。
4.完善措施。
通過專業(yè)的合規(guī)風險教育去進行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標準，規(guī)范網點的營銷模式，實現(xiàn)服務標準化和客戶體驗的一致性，以提高產品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網點內部控制的全面轉型，實現(xiàn)企業(yè)經濟效益的穩(wěn)步提高。
