正因為人文水平的進(jìn)步，小伙伴們開始明白自查報告的必要性，自查報告的寫作都是需要讓自己的頭腦保持一個清晰的狀態(tài)的，范文社小編今天就為您帶來了銀行貸后檢查自查報告8篇，相信一定會對你有所幫助。
銀行貸后檢查自查報告篇1
為了進(jìn)一步加強和改進(jìn)項目部安全工作，響應(yīng)院號召，切實保障廣大職工的生命安全和財產(chǎn)安全，保證工程正常的施工秩序，結(jié)合項目部實際，我部門對施工現(xiàn)場的安全工作進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的檢查，并針對施工現(xiàn)場開展了隱患排查治理活動，現(xiàn)將自查整改情況總結(jié)如下：
一、安全管理方面
1、安全組織機構(gòu)建立和健全
項目部建立了以項目經(jīng)理為第一責(zé)任人的安全管理網(wǎng)絡(luò)和安全生產(chǎn)責(zé)任制度、安全管理制度。配置專職安全員負(fù)責(zé)現(xiàn)場安全巡視檢查，負(fù)責(zé)施工現(xiàn)場的安全檢查工作，形成了自上而下的安全保證體系。
2、安全管理制度和責(zé)任制的落實情況
（1）目前，項目部各項安全規(guī)章齊全且可操作性較強。不斷提高安全文明施工制度的執(zhí)行力來加強安全文明施工管理，杜絕事故發(fā)生。
（2）為了確保安全生產(chǎn)，項目部根據(jù)公司的有關(guān)要求，制訂了安全目標(biāo)指標(biāo)并逐層進(jìn)行分解，明確了各級人員和部門的安全職責(zé)，并在施工過程中監(jiān)督落實到位。
項目部與各施工作業(yè)隊負(fù)責(zé)人簽定了《安全責(zé)任書》，并嚴(yán)格執(zhí)行各級安全生產(chǎn)責(zé)任制和安全事故責(zé)任追究的規(guī)定，項目部質(zhì)安部對安全責(zé)任制的落實進(jìn)行監(jiān)督、檢查和考核，對違反責(zé)任制的人員能夠做到及時進(jìn)行提醒、教育，對考核結(jié)果進(jìn)行獎罰。
3、安全檢查、隱患排查情況
項目部除了日常安全巡視檢查外，還根據(jù)現(xiàn)場情況，置備各類安全警示標(biāo)志牌、施工標(biāo)志牌，在施工現(xiàn)場入口、通道口、電器設(shè)備附近等部位放置相應(yīng)
的警示標(biāo)語牌，提醒工作人員注意，做好自身及他人安全防護(hù)，消除安全隱患。
4、安全教育培訓(xùn)情況
（1）項目部不定期對新進(jìn)場管理人員和作業(yè)工人及時進(jìn)行了安全教育培訓(xùn)。培訓(xùn)主要內(nèi)容包括：企業(yè)規(guī)章制度、安全基本知識、施工安全注意事項、各項相關(guān)的安全技術(shù)措施和操作規(guī)程、應(yīng)急救援預(yù)案學(xué)習(xí)等。
（2）、按規(guī)定參加電工、電焊工、裝載機駕駛等特種作業(yè)人員的安全技術(shù)培訓(xùn)和取證。
（3）、各施工隊自己進(jìn)行的班組安全教育活動。
二、現(xiàn)場施工安全情況
1、臨時設(shè)施
（1）臨時設(shè)施嚴(yán)格按要求進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)劃，布局較為合理。
（2）臨時設(shè)施符合消防、防雨、保溫等技術(shù)要求。生活辦公區(qū)、施工區(qū)、倉庫、機械設(shè)備停放區(qū)等安排人員24小時巡邏值班，確?，F(xiàn)場物資、材料安全。
2、安全用電情況
施工現(xiàn)場做到用電設(shè)備“一機、一閘、一漏”，確保了用電安全；供電設(shè)備安置了警示標(biāo)志。照明燈具及供電線路按照要求進(jìn)行架設(shè)。由值班電工經(jīng)常巡查，發(fā)現(xiàn)隱患及時進(jìn)行處理，防止事故發(fā)生。
3、特種設(shè)備
主要機械設(shè)備的日常運行、保養(yǎng)、交接班記錄等由專人負(fù)責(zé)。設(shè)備、運輸車輛使用過程中，定期進(jìn)行檢查、維修和保養(yǎng)，并填寫設(shè)備運行、維修和保養(yǎng)記錄。對存在安全隱患的設(shè)備立即停工、整改或者清退。腳手架施工
4、消防管理
項目部制定了消防管理責(zé)任制，并落實到位。制定和完善了消防應(yīng)急預(yù)案。
項目部對易發(fā)生火災(zāi)處加大檢查和監(jiān)控力度。
（1）施工區(qū)無違章使用明火取暖和作業(yè)現(xiàn)象；對職工宿舍進(jìn)行了檢查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)使用大功率電器等現(xiàn)象，照明用電線路規(guī)范，無私拉亂接現(xiàn)象
（2）規(guī)定禁止煙火或吸煙的工區(qū)或部位無違規(guī)現(xiàn)象。
5、安全防護(hù)設(shè)施情況
施工中，安全管理人員能夠正式佩戴和使用安全帽、安全帶等防護(hù)用品；在洞口以及危險位置設(shè)置了防護(hù)設(shè)施和明顯的警示標(biāo)志；用電部位、易燃品附近配置了消防設(shè)施等。
三、安全管理中存在的問題
1、個別人員安全意識淡薄，施工現(xiàn)場仍然存在習(xí)慣性違章。
2、施工用電線路布設(shè)較亂，需要進(jìn)一步規(guī)范，
3、設(shè)備定期檢查，各種制度完善；但設(shè)備自身檢查資料、記錄不齊全；需進(jìn)一步完善。
4、個別安全防護(hù)設(shè)施沒跟上工程施工進(jìn)度，造成施工中安全防護(hù)滯后。
四、采取的整改措施：
為確保工程施工安全，消除各類安全隱患，項目部對自查過程中存在的主要問題，提出以下整改措施：
1、項目部將加強監(jiān)管，并分批開展安全教育，利用日常巡查、檢查、會議、安全教育培訓(xùn)、宣傳欄、報紙、文件等方法方式對職工干部進(jìn)行安全知識、法律法規(guī)等的教育宣傳，提高員工的安全意識和責(zé)任意識，杜絕安全事故的發(fā)生。
2、施工用電問題將持續(xù)重視，嚴(yán)查工人宿舍違規(guī)用電現(xiàn)象，對于現(xiàn)場線路將進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范布置。
3、加大對習(xí)慣性違章的監(jiān)管力度。加強安全教育和管理監(jiān)督、處罰力度，
必須從思想上提高廣大員工的安全意識。
4、健全和完善制度，促安全綜合治理工作有章可循、落實到位。嚴(yán)格按照安全責(zé)任制落實各級、各部門責(zé)任。
5、及時按照項目部規(guī)定，定期開展安全檢查和隱患排查治理，做好施工現(xiàn)場安全隱患的查找和整改。
總之，通過本次大檢查發(fā)現(xiàn)了項目部安全工作中存在的一些弊端和疏漏。項目部及時進(jìn)行了整改，使之得到了有效的控制，但安全工作是一項長期的工作。項目部將繼續(xù)嚴(yán)抓安全、狠抓安全，夯實安全管理基礎(chǔ)工作，使廣大職工的安全意識得到提高，使安全管理的各項工作和要求得到較好落實，進(jìn)一步增強其安全責(zé)任意識，明確各自職責(zé)，為工程施工順利進(jìn)行提供安全保障。
銀行貸后檢查自查報告篇2
銀行卡收單業(yè)務(wù)專項檢查自查報告
按照《中國人民銀行關(guān)于開展2013年支付結(jié)算執(zhí)法檢查工作的通知》《銀發(fā)（2013）45號》要求和我行實際情況進(jìn)行自查，自查情況如下：
一、我行特約pos商戶34戶分布大鎮(zhèn)34個商戶atm機7臺、自助支付終端9臺分布3個網(wǎng)點、智付通230戶分布3個網(wǎng)點分布18個鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木，二、銀行卡收單業(yè)務(wù)檢查了刷卡手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行都按照人民銀行規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收費，三、商戶實名制落實按照嚴(yán)格審查并留存三證一表準(zhǔn)入制度執(zhí)行，四、商戶現(xiàn)場巡查和交易非現(xiàn)場檢測情況每個季度檢查一次，五、下步按照上級行要求發(fā)展“萬村千鄉(xiāng)農(nóng)家店”銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)點，
銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。
(2008-11-13 19:19:00)
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雜談
銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。
發(fā)布時間：2008-05-11 15:12
銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。就是我們在銀行簽約商戶那里刷卡消費，銀行為商戶進(jìn)行結(jié)算．
十大優(yōu)勢
1.安全低風(fēng)險，刷卡交易無假鈔
信用卡消費以安全、高效著稱，作為國內(nèi)第一家達(dá)到并高于國際安全防控標(biāo)準(zhǔn)的收單銀行，招商銀行的的收單系統(tǒng)對信息安全的全程加密讓你在獲得大量收益的同時，規(guī)避了用卡漏洞的風(fēng)險，節(jié)省了大量風(fēng)險成本。
2.受理內(nèi)外卡，刷卡交易無國界
據(jù)預(yù)測，到2008年中國旅游外匯收入額將高達(dá)600億美元，為了強占這一巨大商機，cmb收單系統(tǒng)廣泛涵蓋了各類內(nèi)卡及國際卡的交易。3.終端功能強 操作簡單人性化
cmb收單系統(tǒng)的pos終端能夠輕松實現(xiàn)全類別交易、可支持功能擴展且操作便捷、設(shè)計人性化。
4.帳服雙通道 專人自助隨心選
電子帳單＋帳服專席，cmb收單系統(tǒng)為商戶提供全程貴賓話化帳務(wù)服務(wù)，定制報表會定期給商戶清晰的數(shù)據(jù)反饋，同時也可以致電400-8855-855客服中心通過人工獲取帳務(wù)信息。
5.24h×365d 服務(wù)支持全天候
秉承五星級收單服務(wù)的新概念，招商銀行服務(wù)內(nèi)涵將全面革新。一切從客戶利益出發(fā)，我們提供了365天全天24小時客戶服務(wù)。
6.資源大共享 金質(zhì)品牌同升值
招商銀行不斷龐大的用戶群、深入目標(biāo)市場的觸達(dá)媒體、豐富整合的大眾議程，異業(yè)聯(lián)動的營銷概念，招商銀行牽手各家商戶共同提升金質(zhì)品牌，共享1＋1大于2的升值空間。
7.合作家經(jīng)營 投入增值無限量
異業(yè)聯(lián)盟是招商銀行多年來對品牌把握的沉淀，我們將獨立品牌的市場成本縮小，通過異業(yè)聯(lián)盟的方式放大其收效，在品牌博弈中爭取正合，使品牌價值共同增長。
8.培訓(xùn)加維護(hù) 專業(yè)團(tuán)隊控風(fēng)險
招商銀行及指定的pos專業(yè)化服務(wù)公司北京宇信易誠信息技術(shù)有限公司的專業(yè)團(tuán)隊將為商戶提供全面的培訓(xùn)及維護(hù)服務(wù)，系統(tǒng)指導(dǎo)商戶規(guī)避信用卡受理過程中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險，防范偽冒犯罪的發(fā)生。
9.應(yīng)用多元化 創(chuàng)新方案全解決
根據(jù)商戶的實際需求，招商銀行將為其提供個性化的多元應(yīng)用方案，商戶結(jié)構(gòu)的日趨多樣化，使得收單實現(xiàn)模式也隨之革新豐富。
10.營銷智囊團(tuán) 顧問經(jīng)濟(jì)齊分享
招商銀行還擁有一支來自各個領(lǐng)域的專家顧問團(tuán)，為商戶時刻把握市場風(fēng)云，提供更多高價值的資訊服務(wù)。
加入招商銀行特約商戶，請準(zhǔn)備如下資料：
1.營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件
2.稅務(wù)登記證復(fù)印件
3.法人代表身份證明復(fù)印件
4.銀行開戶許可證復(fù)印件
有限公司還需提供組織機構(gòu)代碼證
刷卡消費對商家的優(yōu)勢體現(xiàn)在
刺激大額消費方便消費者購物和消費，刺激了大額采購和沖動性購物，增加商戶的銷售額。
吸引擴大高消費群體可提供給消費者更多的方便和選擇，吸引包括外籍人士在內(nèi)的更多消費群體。提升營業(yè)額根據(jù)國際權(quán)威機構(gòu)調(diào)查，商戶受理銀行卡，將能夠獲得額外20%以上的營業(yè)額。
方便安全快捷衛(wèi)生，無假鈔風(fēng)險，減少了從客戶----收銀員----商戶會計----銀行，煩瑣的現(xiàn)金清點環(huán)節(jié)。
提高管理效率結(jié)算方便快捷，入帳快速，加快了商戶資金的使用效率。
提高競爭力幫助商戶在激烈的市場競爭中建立優(yōu)勢地位，樹立起良好的企業(yè)形象。
交通銀行
交通銀行銀聯(lián)刷卡機免費在線申請
電話申請熱線：
王 經(jīng)理 電話：*** “您好，這里是交通銀行刷卡機申請客戶服務(wù)中心，請問有什么能幫您的？“。。。。。
可證 復(fù)印件(外地需要有交通銀行的對公帳戶,基本戶,一般戶都可以,24小時到帳,方便,快捷).二(以個體戶名義注冊《外地不可以辦理對私業(yè)務(wù)，僅限北京地區(qū)》
2.完稅證明 復(fù)印件（證明您是合法納稅人，正常納稅，可由市場統(tǒng)一出證明。）
平洋卡復(fù)印件（由法人拿自己的身份證，到交通銀行開一張卡，用于跟刷卡機進(jìn)行幫定，把刷卡機的錢，打入個人帳戶。）
5.法人人名章，或者公章
復(fù)印件都需要加蓋公章，或者法人人名章。２４小時到帳，可直接取現(xiàn)金。沒有金額限制，可以全部取完。為商戶的資金周轉(zhuǎn)提供最快捷的服務(wù)。個體戶選擇銀行卡為賬戶的需交納設(shè)備押金1200元。有對公帳戶(銀行的開戶許可證)的個體戶也不需要交納押金,跟公司一樣免費
1、隨著金融信息電子化的發(fā)展，市民用卡意識的不斷加強，對持卡人來說，使用刷卡支付不僅攜帶方便，刷卡累積的積分還可以兌獎，可以增加個人情感，如果使用信用卡支付，還可先消費后還款，而且持卡人都喜歡簽字的感覺，是時尚的代名詞。因此安裝銀聯(lián)pos機（俗稱“刷卡機”）后能夠滿足市民在支付交易款項時，能夠更多地實現(xiàn)“輕松刷卡，輕松支付”的愿望。
2、順應(yīng)電子支付日益普及的潮流，加快收費單位應(yīng)對市”浠的能力，提高客戶滿意度和收費單位品牌形象，以及提升收費單位的服務(wù)質(zhì)素和增強競爭力。
3、現(xiàn)金支付方式存在諸多不便：大額現(xiàn)金不便攜帶、數(shù)錢找零費時費力、真假鈔票難以分辨、票款結(jié)算易出差錯。因此，安裝銀聯(lián)pos機（俗稱“刷卡機”）后在很大程度上降低了各大企業(yè)及商戶的現(xiàn)金管理風(fēng)險，減少人工收鈔、點鈔、找零、防范假鈔、存儲現(xiàn)金方面的工作量，并且使用刷卡支付更衛(wèi)生、更環(huán)保。
4、銀聯(lián)pos機（俗稱“刷卡機”）具有“跨行聯(lián)合”的優(yōu)勢，安裝一機，多卡使用，可減少柜臺交易成本，減輕客戶排隊之苦和減小客戶現(xiàn)金被搶、盜的風(fēng)險，避免服務(wù)被終止的尷尬及突破時空限制和異地收款。無論是對于用戶還是企業(yè)及商戶經(jīng)辦人員均十分方便。銀聯(lián)的系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)可確保企業(yè)及商戶交易款項能安全、快捷地抵達(dá)帳戶，從而加速資金回籠。
5、比較起其他的、委托第三方代理繳存現(xiàn)金的業(yè)務(wù)和現(xiàn)金交易（現(xiàn)金保管、現(xiàn)金押運、委托第三方代理繳存現(xiàn)金）來說，安裝銀聯(lián)pos機的費用要低得多。并可減小收取假鈔、支票未能兌現(xiàn)等導(dǎo)致的損失。
6、企業(yè)及商戶可向銀聯(lián)申請刷外幣卡業(yè)務(wù)。以幫助企業(yè)及商戶拓展更大的經(jīng)營空間。
pos機（俗稱“刷卡機”）主要分為：有線和無線pos機，有線pos機是使用電話線傳輸數(shù)據(jù)信息；無線pos機是最新推出以使用中國移動gprs網(wǎng)絡(luò)來傳輸數(shù)據(jù)信息，其優(yōu)點突出于無論何時何地（不限地域）只要有中國移動gprs信號的地方都可以使用！適合財務(wù)外出收單，且攜帶方便！小巧美觀！（適用于各大企業(yè)財務(wù)部、超市、百貨、電器賣場、酒店、娛樂、俱樂部、物流配送、保險業(yè)、出租車、車站、電子商務(wù)、培訓(xùn)輔導(dǎo)、學(xué)校、藥店、醫(yī)院、書店、酒樓、手機專賣店、服裝專賣店、加油站、票務(wù)中心、珠寶金飾、電腦電子市場、裝飾裝修、美容美發(fā)汽車銷售、、汽車維修、、、、、、）。
1.判別一下自己的營業(yè)執(zhí)照是公司呢,還是個體呢，還是公司和個體的營業(yè)執(zhí)照都有呢?? 2.如果手里的是公司的營業(yè)執(zhí)照,那就準(zhǔn)備公司的那一套手續(xù),營業(yè)執(zhí)照,稅務(wù)登記證,法人身份證,開戶許可證,組織機構(gòu)代碼證,這5個證件的復(fù)印件,并且在這五個復(fù)印件上加蓋公司的章,用筆在復(fù)印件上注明:“此復(fù)印件僅供申請刷卡機專用” 3.如果是個體的營業(yè)執(zhí)照的話,需要準(zhǔn)備的材料就有點不一樣了,相對于公司更簡單一點了,營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,稅務(wù)登記證復(fù)印件或者完稅證明,法人身份證復(fù)印件（新版身份證需要復(fù)印正反兩面）,和交通銀行的太平洋卡的正反面復(fù)印件
4.然后等待工作人員上門簽單,我們到時候只需要在協(xié)議需要簽字蓋章的地方蓋章,簽字就可以了.如果地方比較遠(yuǎn)的話，我們安排專門的快遞人員取復(fù)印件。
5.拍攝一下店面的照片,供銀行的風(fēng)險管理部門審核.（1.門頭照-顯示公司招牌2.收銀臺-pos刷卡機的安放地公司所在大樓4.店面所在街道-顯示門牌號碼 5.申請人在店內(nèi)的照片6.其他隨意兩張店內(nèi)照片。發(fā)送到郵箱或者 qq傳送）
6.這樣申請的部分就結(jié)束了,等待風(fēng)管部門審核完成以后,就會電話通知到申請人,跟您這邊預(yù)約時間安裝刷卡機.“您好，這里是交通銀行刷卡機申請客戶服務(wù)中心，請問有什么能幫您的？“ 請在協(xié)議上簽字，蓋章，（協(xié)議的特約商戶簽署及公章處）一式三聯(lián)都要蓋
然后把協(xié)議連同復(fù)印件一起發(fā)到以下地址，我收到會給您電話聯(lián)系的。
復(fù)印件上都需要加蓋公章，公司一共需要蓋個章，個體需要蓋11個章。因為個體戶需要簽“個體特約商戶pos終端押金補充協(xié)議書”和“交通銀行北京分行特約商戶補充協(xié)議書”分別是一式兩份都需要加蓋公章或者法人章。
規(guī)范收單市場秩序 促進(jìn)銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展 中國人民銀行發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》
2013-07-10 18:53:
32為規(guī)范銀行卡收單業(yè)務(wù)，防范支付風(fēng)險，保障公眾合法權(quán)益，促進(jìn)銀行卡市場健康發(fā)展，中國人民銀行日前發(fā)布了《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。
作為人民銀行規(guī)范支付服務(wù)市場行為的重要業(yè)務(wù)管理制度，《辦法》立足尊重市場及其長遠(yuǎn)發(fā)展，充分發(fā)揮市場在資源配置中的基礎(chǔ)性作用，以建立公平、有序、開放的市場競爭環(huán)境為目標(biāo)，按照促進(jìn)創(chuàng)新、規(guī)范發(fā)展、防范風(fēng)險、維護(hù)各方合法權(quán)益的原則，對銀行卡收單業(yè)務(wù)中各市場主體應(yīng)遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險管理要求等作出了明確規(guī)定。《辦法》共六章五十四條，清晰界定了銀行卡收單業(yè)務(wù)的內(nèi)涵和《辦法》適用范圍，對收單機構(gòu)的特約商戶資質(zhì)審核、業(yè)務(wù)檢查、交易監(jiān)測、信息安全及資金結(jié)算等環(huán)節(jié)的風(fēng)險管理進(jìn)行全面規(guī)范，提出嚴(yán)格的監(jiān)管要求。主要體現(xiàn)在：
一是針對業(yè)務(wù)實質(zhì)及風(fēng)險管理核心進(jìn)行有效規(guī)范，《辦法》將網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)起的線上收單業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)線下收單業(yè)務(wù)一并納入監(jiān)管，要求從事收單業(yè)務(wù)的各類市場主體遵循相同的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，履行同等風(fēng)險管理責(zé)任；二是嚴(yán)格規(guī)范收單機構(gòu)特約商戶管理，《辦法》從特約商戶拓展、資質(zhì)審核、協(xié)議簽訂、檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面明確了管理要求，強調(diào)了建立與落實特約商戶實名制度和收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營與管理原則；三是明確了收單業(yè)務(wù)風(fēng)險管理要求，《辦法》針對特約商戶風(fēng)險評級、交易監(jiān)測、業(yè)務(wù)檢查、受理終端布放、網(wǎng)絡(luò)支付接口管理、交易信息傳輸、資金結(jié)算、差錯處理、業(yè)務(wù)外包等各環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險隱患，制定了監(jiān)管制度；四是明確了銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管檢查及違規(guī)處罰規(guī)定。
?辦法》的實施為規(guī)范收單機構(gòu)經(jīng)營行為、培育良好的銀行卡市場競爭環(huán)境奠定了堅實的制度基礎(chǔ)，將進(jìn)一步促進(jìn)銀行卡市場健康持續(xù)發(fā)展，充分發(fā)揮銀行卡拉動消費和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的積極作用。（完）
銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法
一、針對業(yè)務(wù)實質(zhì)及風(fēng)險管理核心進(jìn)行有效規(guī)范，《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》將網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)起的線上收單業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)線下收單業(yè)務(wù)一并納入監(jiān)管。
二、嚴(yán)格規(guī)范收單機構(gòu)特約商戶管理，《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》從特約商戶拓展、資質(zhì)審核、協(xié)議簽訂、檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面明確了管理要求。
6、特約商戶需履行：基于真實的商品或服務(wù)交易背景受理銀行卡，并遵守相應(yīng)銀行卡 品牌的受理要求，不得歧視和拒絕同一銀行卡品牌的不同發(fā)卡銀行的持卡人；按規(guī)定使 用網(wǎng)絡(luò)支付接口和收單銀行結(jié)算賬戶，不得利用其從事或協(xié)助他人從事非法活動；妥善 處理交易數(shù)據(jù)信息、保存交易憑證，保障交易信息安全；不得因持卡人使用銀行卡而向 持卡人收取或變相收取附加費用，或降低服務(wù)水平。
7、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在提供收單服務(wù)前對特約商戶開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，保存培訓(xùn)記錄。
8、對特約商戶的檔案資料，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存至收單服務(wù)終止后5年。
9、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立特約商戶信息管理系統(tǒng)，記錄特約商戶的信息并及時更新。
1、收單機構(gòu)拓展特約商戶，確保所拓展特約商戶是依法設(shè)立、從事合法經(jīng)營活動的商戶，并承擔(dān)特約商戶收單業(yè)務(wù)管理責(zé)任。
2、商戶及其法定代表人或負(fù)責(zé)人在中國人民銀行指定的風(fēng)險信息管理系統(tǒng)中存在不良信息的，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎或拒絕為該商戶提供銀行卡收單服務(wù)。
3、收單機構(gòu)應(yīng)對商戶實行實名制管理，審核商戶的營業(yè)執(zhí)照等證明文件，以及法人或負(fù)責(zé)人有效身份證件等申請材料。如果商戶是個人，則應(yīng)當(dāng)審核其有效身份證。如商戶使用單位銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶的，收單機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)審核其合法擁有該賬戶的證明文件。
4、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定特約商戶資質(zhì)審核流程和標(biāo)準(zhǔn)，明確資質(zhì)審核權(quán)限。負(fù)責(zé)特約商戶拓展和資質(zhì)審核的崗位人員不得兼崗。
5、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和違約責(zé)任。
10、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對實體特約商戶收單業(yè)務(wù)進(jìn)行本地化經(jīng)營和管理，不得跨?。▍^(qū)、市）域開展收單業(yè)務(wù)。
11、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向特約商戶收取結(jié)算手續(xù)費，不得變相向持卡人轉(zhuǎn)嫁結(jié)算手續(xù)費，不得采取不正當(dāng)競爭手段損害他人合法權(quán)益。、12、收單機構(gòu)與特約商戶終止銀行卡受理協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)及時收回受理終端或關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口，進(jìn)行賬務(wù)清理，妥善處理后續(xù)事項。
三、明確了收單業(yè)務(wù)風(fēng)險管理要求，《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》針對特約商戶風(fēng)險評級、交易監(jiān)測、網(wǎng)絡(luò)支付接口管理等各環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險隱患，制定了監(jiān)管制度。
1、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合考慮特約商戶的各項因素，對實體、網(wǎng)絡(luò)特約商戶分別進(jìn)行風(fēng)險評級。
2、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立特約商戶檢查制度，明確檢查頻率、檢查內(nèi)容、檢查記錄等管理要求，落實檢查責(zé)任。
3、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對風(fēng)險較高的交易類型制定專門的風(fēng)險管理制度。
4、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立收單交易風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，對可疑交易及時核查并采取有效措施。
5、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立覆蓋網(wǎng)絡(luò)支付接口的風(fēng)險管理制度，明確網(wǎng)絡(luò)支付接口的管理要求。
6、收單機構(gòu)為特約商戶提供的網(wǎng)絡(luò)支付接口應(yīng)當(dāng)符合國家、金融行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)信息安全管理要求。
7、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)特約商戶受理銀行卡交易的真實場景，按照相關(guān)銀行卡清算機構(gòu)和發(fā)卡銀行的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求，正確選用交易類型，準(zhǔn)確標(biāo)識交易信息并完整發(fā)送，確保交易信息的完整性、真實性和可追溯性。
8、收單機構(gòu)在發(fā)卡銀行遵守與相關(guān)銀行卡清算機構(gòu)的協(xié)議約定下，與其簽訂合作協(xié)議。
9、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對發(fā)送的收單交易信息采用加密和數(shù)據(jù)校驗措施。
10、收單機構(gòu)不得以任何形式存儲銀行卡的敏感信息，并應(yīng)采取有效措施防止特約商戶和外包服務(wù)機構(gòu)存儲銀行卡敏感信息。
11、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立特約商戶收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置和變更審核制度，嚴(yán)格審核設(shè)
置和變更申請材料的真實性、有效性。
12、收單機構(gòu)應(yīng)按協(xié)議約定及時將交易資金結(jié)算到特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶。
13、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立資金結(jié)算風(fēng)險管理制度，不得挪用特約商戶待結(jié)算資金。
14、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易發(fā)生時的原交易信息發(fā)起銀行卡交易差錯處理、退貨交易，將資金退至持卡人原銀行卡賬戶，如原賬號撤銷，應(yīng)當(dāng)退至持卡人指定的銀行賬戶。
15、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時調(diào)查核實、妥善處理并如實反饋發(fā)卡銀行的調(diào)單、協(xié)查要求和銀行卡清算機構(gòu)發(fā)出的風(fēng)險提示。
16、收單機構(gòu)發(fā)現(xiàn)特約商戶發(fā)生疑似對銀行卡進(jìn)行的風(fēng)險事件，應(yīng)當(dāng)對特約商戶采取延遲資金結(jié)算、暫停銀行卡交易或關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口等措施，并承擔(dān)因未采取措施導(dǎo)致的風(fēng)險損失責(zé)任。發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪活動的，應(yīng)當(dāng)及時向公安機關(guān)報案。
17、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自主完成特約商戶的業(yè)務(wù)活動。
18、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收單業(yè)務(wù)外包前制定收單業(yè)務(wù)外包管理辦法，明確外包的業(yè)務(wù)范圍、外包服務(wù)機構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及管理要求、外包業(yè)務(wù)風(fēng)險管理和應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容。收單機構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責(zé)任和風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移。
19、收單機構(gòu)同時提供收單外包服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對收單業(yè)務(wù)和外包服務(wù)業(yè)務(wù)分別進(jìn)行管理。
20、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，建立災(zāi)難備份系統(tǒng)，確保收單業(yè)務(wù)的連續(xù)性和收單業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全運行。
四、明確了銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管檢查及違規(guī)處罰規(guī)定。
1、中國人民銀行依法對收單機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理。
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦、終止收單業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告。
3、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入中國支付清算協(xié)會，接受行業(yè)協(xié)會自律管理。
4、中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以采取進(jìn)入與收單活動相關(guān)的經(jīng)營場所進(jìn)行檢查；查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件、資料；詢問有關(guān)工作人員，要求其對有關(guān)事項進(jìn)行說明；檢查有關(guān)系統(tǒng)和設(shè)施，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料。
5、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法開展的現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管。
6、支付機構(gòu)擬成立分支機構(gòu)開展收單業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)提前向法人所在地中國人民銀行分
支機構(gòu)及擬成立分支機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)備案。
7、收單機構(gòu)發(fā)放新型受理終端、開展收單創(chuàng)新業(yè)務(wù)、與境外機構(gòu)合作開展跨境銀行卡收單業(yè)務(wù)等，應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國人民銀行及其分支機構(gòu)備案。
8、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收單業(yè)務(wù)外包前，將收單業(yè)務(wù)外包管理辦法和所選擇的外包服務(wù)機構(gòu)相關(guān)情況，向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告。
9、收單機構(gòu)或其外包服務(wù)機構(gòu)、特約商戶發(fā)生涉嫌銀行卡違法犯罪案件或重大風(fēng)險事件的，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2個工作日內(nèi)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告。
五、詳情請見附件1。
銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法.zip附件1：
一、判斷題
1、銀行卡收單業(yè)務(wù)，是指收單機構(gòu)與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議，在特約商戶按約定受理銀行卡并與持卡人達(dá)成交易后，為特約商戶提供交易資金結(jié)算服務(wù)的行為。（）
答案：正確。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二條。
2、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定特約商戶資質(zhì)審核流程和標(biāo)準(zhǔn)，明確資質(zhì)審核權(quán)限。()
答案：正確。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十條。
3、收單機構(gòu)里負(fù)責(zé)特約商戶拓展和資質(zhì)審核的崗位人員可以兼崗。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十條。
4、收單機構(gòu)的特約商戶不得歧視和拒絕同一銀行卡品牌的不同發(fā)卡銀行的持卡人。（）
答案：正確。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條。
5、收單機構(gòu)的特約商戶可以因持卡人使用銀行卡而向持卡人收取一定附加費用。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條。
6、收單機構(gòu)可以對實體特約商戶跨?。▍^(qū)、市）域開展收單業(yè)務(wù)。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條。
7、收單機構(gòu)不得變相向持卡人轉(zhuǎn)嫁結(jié)算手續(xù)費，不得采取不正當(dāng)競爭手段損害他人合法權(quán)益。（）
答案：正確。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條。
8、根據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，對于網(wǎng)絡(luò)特約商戶，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先進(jìn)行現(xiàn)場檢查，再根據(jù)情況采取有效檢查措施和技術(shù)手段對其經(jīng)營內(nèi)容和交易情況進(jìn)行檢查。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條。對于現(xiàn)場檢查，該辦法目前只明確適用于實體特約商戶。
9、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對發(fā)送的收單交易信息采用加密和數(shù)據(jù)校驗措施。（）
答案：正確。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十七條。
10、收單機構(gòu)應(yīng)采取有效措施防止特約商戶和外包服務(wù)機構(gòu)存儲銀行卡敏感信息，但收單機構(gòu)可以存儲卡片有效期、個人標(biāo)識碼等敏感信息。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條。
11、關(guān)于收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易發(fā)生時的原交易信息發(fā)起退貨交易，將資金退至持卡人原銀行卡賬戶。若持卡人原銀行卡賬戶已撤銷的，應(yīng)當(dāng)退至持卡人指定的其他銀行賬戶。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十二條。
12、中國人民銀行依法對收單機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理，銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦、終止收單業(yè)務(wù)，僅需向中國人民銀行報告。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十條。
13、收單機構(gòu)可以根據(jù)自身業(yè)務(wù)需要自主決定是否加入中國支付清算協(xié)會，接受行業(yè)協(xié)會自律管理。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十一條。
14、支付機構(gòu)擬成立分支機構(gòu)開展收單業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)只需提前向擬成立分支機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)備案。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十四條。
15、銀行卡發(fā)卡機構(gòu)應(yīng)認(rèn)真落實銀行卡賬戶實名制，無論任何理由，絕對不允許個人代理多人辦卡。（）
答案：錯誤。
解析：“無正當(dāng)理由不允許個人代理多人辦卡?！便y發(fā)?2009?142 號文第一項第一款只規(guī)定了在無正當(dāng)理由的情況，并不是任何理由都不行。
16、銀行卡發(fā)卡機構(gòu)要將相關(guān)銀行卡風(fēng)險信息及時報送人民銀行征信系統(tǒng)，或報送中國銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險信息共享系統(tǒng)，充分利用共享機制進(jìn)行風(fēng)險防控。（）
答案：錯誤。
解析：參考銀發(fā)?2009?142 號文第二項第五款。應(yīng)報送人民銀行征信系統(tǒng)，并積極報送中國銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險信息共享系統(tǒng)。兩者并不是二選一的關(guān)系。
17、銀行卡持卡人開通網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的，若未采用數(shù)字證書等安全認(rèn)證方式，則單筆轉(zhuǎn)賬金額一律不應(yīng)超過1千元人民幣，每日累計轉(zhuǎn)賬金額一律不得超過5千元人民幣。（）
答案：錯誤。
解析：參考銀發(fā)?2009?142 號文第二項第六款規(guī)定：“繳納公共事業(yè)費及同一持卡人賬戶之間轉(zhuǎn)賬的除外?！笨梢?，存在例外情況，本題用“一律’過于絕對。
18、由于外包服務(wù)機構(gòu)的過失，造成銀行卡發(fā)卡機構(gòu)和持卡人資金損失的，應(yīng)當(dāng)直接由外包服務(wù)機構(gòu)和收單機構(gòu)共同賠償。（）
答案：錯誤。
解析：銀發(fā)?2009?142 號文第三項第十款規(guī)定：“應(yīng)由收單機構(gòu)先行賠付，再根據(jù)外包協(xié)議進(jìn)行追償?！?/p>
19、銀行卡收單機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守商戶類別代碼和扣率的有關(guān)規(guī)定，禁止套用、變造與真實商戶類型不相符的商戶編 5 碼，禁止多家商戶共用一個商戶編碼，禁止多臺終端機具共用一個終端編號。（）
答案：正確。
解析：參考銀發(fā)?2009?142號文第三項第十一款規(guī)定：“禁止多臺終端機具共用一個終端編號?！?/p>
20、銀行卡特約商戶的個人結(jié)算賬戶可以設(shè)置為信用卡收單賬戶。（）
答案：錯誤。
解析：參考銀辦發(fā)?2009?149號文第二項第（五）款第2 條。
21、銀行卡收單機構(gòu)布放于批發(fā)市場的電話支付終端、收單機構(gòu)可采取措施保證在使用期間有人值守或安裝24小時監(jiān)控設(shè)備。（）
答案：錯誤。
解析：參考《支付業(yè)務(wù)風(fēng)險提示》（2011年第6期）第四項第（三）款。這是布放在便民點及辦公室等公共場所應(yīng)當(dāng)采取的措施。
22、開通借記卡購物消費交易和資金轉(zhuǎn)賬交易的電話支付終端機，資金轉(zhuǎn)賬交易每卡每日轉(zhuǎn)出金額最高為20萬元（含）。（）答案：正確。
解析：參考《支付業(yè)務(wù)風(fēng)險提示》（2011年第6期）第四項第（三）款第2 條。
23、布放于批發(fā)市場和縣域商戶的電話支付終端可以開通信用卡交易功能。（）
答案：錯誤。
解析：參考《支付業(yè)務(wù)風(fēng)險提示》（2011年第6期）第四項第（三）款第2 條。
二、填空題
1、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，保障＿＿＿和＿＿＿。
答案：信息安全；交易安全。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四條。
2、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢法律法規(guī)的要求，履行＿＿＿＿和＿＿＿＿義務(wù)。
答案：反洗錢；反恐怖融資。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第五條。
3、收單機構(gòu)拓展特約商戶，應(yīng)當(dāng)遵循＿＿＿＿＿原則，確保所拓展特約商戶是依法設(shè)立、從事＿＿＿＿活動的商戶，并承擔(dān)特約商戶收單業(yè)務(wù)管理責(zé)任。
答案：“了解你的客戶”；合法經(jīng)營。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第七條。
4、收單機構(gòu)特約商戶信息管理系統(tǒng)中受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)的安裝地址為特約商戶的＿＿＿＿＿地址和從事經(jīng)營活動的＿＿＿地址。
答案：辦公；網(wǎng)絡(luò)。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條。
5、收單機構(gòu)與特約商戶終止銀行卡受理協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)及時收回＿＿＿＿＿＿或關(guān)閉＿＿＿＿＿，進(jìn)行賬務(wù)清理，妥善處理后續(xù)事項。
答案：受理終端；網(wǎng)絡(luò)支付接口。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條。
6、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立特約商戶檢查制度，明確檢查＿＿＿、檢查內(nèi)容、檢查＿＿＿＿等管理要求，落實檢查責(zé)任。對于實體特約商戶，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行＿＿＿＿。
答案：頻率；記錄；現(xiàn)場檢查。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條。
7、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立資金結(jié)算風(fēng)險管理制度，不得挪用特約商戶＿＿＿＿資金。
答案：待結(jié)算。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十一條。
8、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)＿＿＿完成特約商戶資質(zhì)審核、受理協(xié)議簽訂、收單業(yè)務(wù)交易處理、資金結(jié)算、風(fēng)險監(jiān)測、受理終端主密鑰生成和管理、差錯和爭議處理等業(yè)務(wù)活動。
答案：自主。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十五條。
9、收單機構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的＿＿＿＿責(zé)任和＿＿＿＿＿責(zé)任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移。
答案：管理；風(fēng)險承擔(dān)。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條。
10、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，建立＿＿＿＿系統(tǒng)，確保收單業(yè)務(wù)的連續(xù)性和收單業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全運行。
答案：災(zāi)難備份。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十八條。
11、收單機構(gòu)或其外包服務(wù)機構(gòu)、特約商戶發(fā)生涉嫌銀行卡違法犯罪案件或重大風(fēng)險事件的，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于＿個工作日內(nèi)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告。
答案：2 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十七條。
三、單選題
1、關(guān)于收單機構(gòu)為境外特約商戶提供銀行卡收單服務(wù)，下列說法正確的是()。
a.只需適用《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》； b.只需符合業(yè)務(wù)開辦國家（地區(qū)）的監(jiān)管要求； c.業(yè)務(wù)開辦國家（地區(qū)）法律禁止收單機構(gòu)實施《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時停止收單服務(wù)；
d.業(yè)務(wù)開辦國家（地區(qū)）法律禁止或者限制收單機構(gòu)實施《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向中國人民銀行報告；
答案：d 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第六條。
2、關(guān)于收單機構(gòu)對特約商戶實行實名制管理，下列說法錯誤的是()。a.特約商戶為自然人的，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核其有效身份證件；
b.特約商戶為單位的，收單機構(gòu)只需審核其營業(yè)執(zhí)照等證明文件即可；
c.特約商戶為單位的，收單機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格審核其營業(yè)執(zhí)照等證明文件，以及法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證件等申請材料；
d.特約商戶使用單位銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶的，收單機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)審核其合法擁有該賬戶的證明文件；
答案：b 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第九條。
3、對特約商戶申請材料、資質(zhì)審核材料、受理協(xié)議、培訓(xùn)和檢查記錄、信息變更、終止合作等檔案資料，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存至收單服務(wù)終止后（）年。
a.6； b.2； c.3； d.5；
答案：d 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條。
4、下列交易類型中哪些不屬于收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化風(fēng)險管理措施的？()a.預(yù)授權(quán)交易； b.消費撤銷； c.退貨交易；
d.銀行卡輸入密碼交易；
答案：d 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條。
5、關(guān)于特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶，下列說法錯誤的是（）。
a.特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)為其同名單位銀行結(jié)算賬戶；
b.特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)為其指定的、與其存在合法資金管理關(guān)系的單位銀行結(jié)算賬戶；
c.特約商戶為個體工商戶的，不能使用其同名個人銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶；
d.特約商戶為自然人的，可使用其同名個人銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶；
答案：c 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十九條。
6、收單機構(gòu)應(yīng)按協(xié)議約定及時將交易資金結(jié)算到特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶，資金結(jié)算時限最遲不得超過持卡人確認(rèn)可直接向特約商戶付款的支付指令生效之日起（）個自然日，因涉嫌違法違規(guī)等風(fēng)險交易需延遲結(jié)算的除外。
a.10;b.15;c.20;d.30;答案：d 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十條。
7、關(guān)于收單業(yè)務(wù)外包，下列說法錯誤的是（）。a.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收單業(yè)務(wù)外包前制定收單業(yè)務(wù)外包管理辦法；
b.收單業(yè)務(wù)外包管理辦法應(yīng)當(dāng)明確外包的業(yè)務(wù)范圍、外包服務(wù)機構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及管理要求、外包業(yè)務(wù)風(fēng)險管理和應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容；
c.收單機構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責(zé)任和風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移；
d.收單機構(gòu)同時提供收單外包服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一對收單業(yè)務(wù)和外包服務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行管理；
答案：d 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條、第三十七條。
8、收單機構(gòu)布放新型受理終端、開展收單創(chuàng)新業(yè)務(wù)、與境外機構(gòu)合作開展跨境銀行卡收單業(yè)務(wù)等，應(yīng)當(dāng)至少提前（）日向中國人民銀行及其分支機構(gòu)備案。
a.60;b.45;c.30;d.15;答案：c 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十五條。
9、支付機構(gòu)從事收單業(yè)務(wù)有下列哪些情形的，由中國人民銀行分支機構(gòu)按照《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1 萬元以上3 萬元以下罰款：()。
a.未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息的；
b.無故未按約定時限為特約商戶辦理資金結(jié)算，或截留、挪用特約商戶或持卡人待結(jié)算資金的；
c.支付機構(gòu)或其特約商戶、外包服務(wù)機構(gòu)發(fā)生賬戶信息泄露事件的；
d.未按規(guī)定對高風(fēng)險交易實行分類管理、落實風(fēng)險防范措施的；
答案：d 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十八條、第四十九條。
10、收單機構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定將收單業(yè)務(wù)發(fā)展和管理情況的專項報告于次年（）前報送中國人民銀行及其分支機構(gòu)。
a、1月31日 b、2月28日
c、3月31日 d、4月30日 答案：c 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十三條。
四、多選題
1、關(guān)于《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》所稱的收單機構(gòu)，下列說法正確的是()。
a.收單機構(gòu)在國內(nèi)外從事銀行卡收單業(yè)務(wù)，適用《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》；
b.收單機構(gòu)包括獲得銀行卡收單業(yè)務(wù)許可、為實體特約商戶提供銀行卡受理并完成資金結(jié)算服務(wù)的支付機構(gòu)；
c.收單機構(gòu)包括從事銀行卡收單業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)；
d.收單機構(gòu)包括獲得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可、為網(wǎng)絡(luò)特約商戶提供銀行卡受理并完成資金結(jié)算服務(wù)的支付機構(gòu)；
答案：bcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三條：“收單機構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)從事銀行卡收單業(yè)務(wù)，適用本辦法。”
2、下列哪些人員在中國人民銀行指定的風(fēng)險信息管理系統(tǒng)中存在不良信息的，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎或拒絕為該商戶提供銀行卡收單服務(wù)。（）a.商戶；
b.商戶的法定代表人； c.商戶的負(fù)責(zé)人； d.商戶的財務(wù)總監(jiān)； 答案：abc 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第八條。
3、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議，下列哪些屬于該協(xié)議內(nèi)容。（）
a.可受理的銀行卡種類、開通的交易類型；
b.收單銀行結(jié)算賬戶的設(shè)置和變更、資金結(jié)算周期；c.差錯和爭議處理方式； d.結(jié)算手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)； 答案：abcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條。17
4、收單機構(gòu)對實體特約商戶、網(wǎng)絡(luò)特約商戶分別進(jìn)行風(fēng)險評級時，應(yīng)當(dāng)綜合考慮以下哪些因素？()a.特約商戶的區(qū)域和行業(yè)特征； b.經(jīng)營規(guī)模； c.財務(wù)狀況； d.資信狀況； 答案：abcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條。
5、關(guān)于收單機構(gòu)的業(yè)務(wù)與風(fēng)險管理，下列哪些制度或系統(tǒng)屬于《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》要求收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立的？()a.特約商戶檢查制度；
b.針對各種交易類型制定專門的風(fēng)險管理制度； c.收單交易風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)；
d.特約商戶收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置和變更審核制度； 答案：acd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條、第二十一條、第二十二條、第二十九條。
6、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保特約商戶受理銀行卡交易信息的完整性、真實性和可追溯性，下列交易信息哪些屬于網(wǎng)絡(luò)特約商戶所特有的？()a.受理終端類型和代碼； b.交易類型和渠道； c.商品訂單號； d.網(wǎng)絡(luò)交易平臺名稱； 答案：cd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條。
7、因特殊業(yè)務(wù)需要，收單機構(gòu)確實需要存儲銀行卡敏感信息的，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施（）。
a.應(yīng)當(dāng)通知持卡人本人； b.應(yīng)當(dāng)經(jīng)持卡人本人同意；
c.確保存儲的信息僅用于持卡人指定用途； d.承擔(dān)相應(yīng)信息安全管理責(zé)任； 答案：bcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條。
8、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時調(diào)查核實、妥善處理并如實反饋下列哪些信息？()a.發(fā)卡銀行的調(diào)單； b.協(xié)查要求；
c.銀行卡清算機構(gòu)發(fā)出的風(fēng)險提示； d.特約商戶的資金結(jié)算信息； 答案：abc 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十三條。
9、關(guān)于收單業(yè)務(wù)外包，下列說法錯誤的是（）。a.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收單業(yè)務(wù)外包后制定收單業(yè)務(wù)外包管理辦法；
b.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確外包服務(wù)機構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及管理要求；
c.收單機構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責(zé)任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移；
d.收單機構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移；
答案：ad 20 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條。
10、中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以采取以下哪種措施，對收單機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查：()。
a.進(jìn)入與收單活動相關(guān)的經(jīng)營場所進(jìn)行檢查； b.查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件、資料； c.詢問有關(guān)工作人員，要求其對有關(guān)事項進(jìn)行說明； d.檢查有關(guān)系統(tǒng)和設(shè)施，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料； 答案：abcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十二條。
11、收單機構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定將收單業(yè)務(wù)發(fā)展和管理情況的專項報告于次年3月31日前報送中國人民銀行及其分支機構(gòu)。該報告內(nèi)容至少應(yīng)包括哪些內(nèi)容？()a.收單機構(gòu)組織架構(gòu)； b.收單業(yè)務(wù)運營狀況；
c.創(chuàng)新業(yè)務(wù)、外包業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理等情況； d.下一業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃； 答案：abcd 21 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十三條。
12、關(guān)于收單機構(gòu)對特約商戶開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，下列說法正確的是（）。
a.收單機構(gòu)可以根據(jù)特約商戶的需要在提供收單服務(wù)前后或者過程中對特約商戶開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)；
b.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在提供收單服務(wù)前對特約商戶開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)；
c.收單機構(gòu)根據(jù)特約商戶的經(jīng)營特點和風(fēng)險等級，定期開展后續(xù)培訓(xùn)；
d.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存培訓(xùn)記錄； 答案：bcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條。
13、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自主完成（）等業(yè)務(wù)活動。a、差錯和爭議處理； b、特約商戶資質(zhì)審核； c、風(fēng)險監(jiān)測； d、受理協(xié)議簽訂； 答案：abcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十五條。
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銀行卡收單業(yè)務(wù)簡介銀行卡收單業(yè)務(wù)是指簽約銀行向商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。就是最終持卡人在銀行簽約商戶那里刷卡消費，銀行結(jié)算。收單銀行結(jié)算的過程就是從商戶那邊......
銀行貸后檢查自查報告篇3
認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。
一、計算機涉密信息管理情況
今年以來，我行加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化宣傳教育，落實工作責(zé)任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(zhì)(軟盤、u盤、移動硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。
二、計算機和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”，確?！吧婷苡嬎銠C不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密”，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好“三大安全”排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、ip管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設(shè)備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故;ups基本運轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運轉(zhuǎn)正常
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)
我行對電腦及其設(shè)備實行“誰使用、誰管理、誰負(fù)責(zé)”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護(hù)是“三防一保”工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機維護(hù)及維修表對于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實登記，并及時處理。對外來維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進(jìn)行登記，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識進(jìn)行了培訓(xùn)。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。
自查存在的問題及整改意見：
我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進(jìn)行改進(jìn)。
(一)對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強設(shè)備維護(hù)，及時更換和維護(hù)好故障設(shè)備。
(三)自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認(rèn)識到計算機案件的'嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合，確實做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
銀行貸后檢查自查報告篇4
根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
（一）基礎(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
(二)安全防范設(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實體磚。
今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識，增強防范風(fēng)險防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。
銀行貸后檢查自查報告篇5
根據(jù)《全縣集中開展安全生產(chǎn)大檢查工作的通知》xx府辦發(fā)〔xx〕80號、《關(guān)于進(jìn)一步做好安全生產(chǎn)大檢查工作的通知》xx安辦〔xx〕46號文件以及省、市安委會相關(guān)文件要求，自7月以來，我局在全縣范圍集中開展了安全生產(chǎn)大檢查工作，強化旅游行業(yè)安全監(jiān)管，積極推進(jìn)安全生產(chǎn)宣傳教育培訓(xùn)，強化旅游應(yīng)急管理建設(shè)，繼續(xù)深化隱患排查整治，有效防范和堅決遏制旅游重特大事故發(fā)生，確保了旅游行業(yè)安全形勢穩(wěn)定。
一、自查工作開展情況
9月1日—13日期間，我局深入飛云溫泉開展了1次安全檢查查出隱患1條，目前已落實整改。
自7月開展安全生產(chǎn)大檢查以來，截止9月13日，我局對轄區(qū)旅游企業(yè)共開展6次安全大檢查，主要領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊檢查有3次，涉及a級景區(qū)1個、旅行社（分社）1家、重點旅游企業(yè)4家，查出安全隱患13項，目前已整改12項，整改率為92%。針對安全大檢查期間查出并已落實整改的12項安全隱患，共投入整治資金3600元。
二、目前存在的問題
目前，只有“金山寺景區(qū)焚燒臺（燃香爐）不規(guī)范”的問題未得到整改。
三、下步工作打算
1。督促隱患整改落實。針對目前未整改的關(guān)于“金山寺景區(qū)焚燒臺（爐）不規(guī)范”的安全隱患，我局已多次與縣民宗局、金山寺寺廟溝通，希望能盡快在景區(qū)內(nèi)設(shè)置兩處燃香設(shè)施，為游客提供方便，同時構(gòu)建文明、環(huán)保的旅游環(huán)境。
2。繼續(xù)加強汛期安全巡查和值班安排。加強對地質(zhì)災(zāi)害多發(fā)地段的安全監(jiān)測和巡查，在安全關(guān)鍵點設(shè)置安全員，明確專職防汛人員及在崗值班人員，保持手機24小時開機，確保聯(lián)絡(luò)暢通，隨時掌握汛期動態(tài)。警惕突發(fā)性暴雨、山洪誘發(fā)山體滑坡等災(zāi)害，必要時采取封閉景區(qū)、停止運行等斷然措施，防止各類事故發(fā)生。
3。加大對涉旅企業(yè)的安全督導(dǎo)。督促制定完善各項安全制度和預(yù)案，加強重大危險源的安全管理，采取有效控制措施，嚴(yán)防事故發(fā)生，提高安全生產(chǎn)工作防控能力和事故預(yù)防能力，使安全生產(chǎn)工作從被動防范向源頭管理轉(zhuǎn)變。
銀行貸后檢查自查報告篇6
xx分行：
為加強支行安全保衛(wèi)工作，及時發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患，支行安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組對支行的安全保衛(wèi)工作、安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況、安防設(shè)施基本情況、消防知識培訓(xùn)及演練、自助設(shè)備、自助銀行安全措施、計算機安全管理等方面的工作開展了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、高度重視，確保工作落實到位
支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計算機系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組等，以加強支行的安保工作領(lǐng)導(dǎo)。各領(lǐng)導(dǎo)小組由支行行長擔(dān)任組長，副行長擔(dān)任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長為安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人，并明確了副行長為分管行領(lǐng)導(dǎo)，綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。
二、認(rèn)真開展自查工作
1、簽訂目標(biāo)責(zé)任書。
為切實落實安全保衛(wèi)工作的目標(biāo)責(zé)任，支行逐級簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)任書》，即行長與各部門負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書，各部門負(fù)責(zé)人與本部門員工簽訂責(zé)任書，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。支行嚴(yán)格執(zhí)行“一票否決制”，并將安全保衛(wèi)工作納入績效考核。
2、加強教育培訓(xùn)，強防范意識。
支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓(xùn)，20xx年共開展了四次應(yīng)急演練（一季度消防演練及應(yīng)急預(yù)案知識問答；二季度自助設(shè)備區(qū)域防搶應(yīng)急演練；三季度營業(yè)部門前群眾性騷亂應(yīng)急演練；四季度防搶應(yīng)急演練），20xx年一季度開展了消防逃生應(yīng)急演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
3、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。
營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；現(xiàn)金出納柜臺按要求按照了防彈玻璃及防護(hù)板；無超負(fù)荷用電現(xiàn)象，ups電源能自動切換供電；監(jiān)控設(shè)備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；自助設(shè)備區(qū)域檢查一日三查制度，其監(jiān)控設(shè)備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口；員工能夠熟練使用消防設(shè)施、器材；能夠堅持在下班前進(jìn)行安全檢查，下班時關(guān)閉營業(yè)廳電源；嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺的`相關(guān)制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅持雙人交接，款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；設(shè)立了獨立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間，并安裝了防盜安全門，鑰匙由支行綜合管理部負(fù)責(zé)管理，進(jìn)入機房均進(jìn)行了登記。
4、加大案件防控工作力度。
支行根據(jù)總行和分行的部署，認(rèn)真開展案件防控工作。一是認(rèn)真開展案件風(fēng)險滾動式排查，各部門定期對本部門的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，將檢查出的問題形成臺賬并落實責(zé)任人進(jìn)行限期整改，并將自查情況形成報告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學(xué)制度、強執(zhí)行、查漏洞、除風(fēng)險”的專項活動。專項活動從學(xué)習(xí)開始，采取平時自學(xué)、定期集中學(xué)習(xí)的方法進(jìn)行學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，并對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐一排查，將自查的情況形成了報告上報xx分行，接受并通過了上級的專項檢查。
銀行貸后檢查自查報告篇7
按照清安辦[xx1號《xx縣輕工等工貿(mào)行業(yè)安全生產(chǎn)大檢查實施方案》的要求，我廠認(rèn)真進(jìn)行了安全生產(chǎn)大檢查自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、提高認(rèn)識，切實加強領(lǐng)導(dǎo)
我廠領(lǐng)導(dǎo)對工作高度重視，根據(jù)人員變化情況，調(diào)整充實了安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，召開了安全生產(chǎn)大會，廠領(lǐng)導(dǎo)同車間及班組簽訂《安全生產(chǎn)責(zé)任書》。同時，督促各車間和部室抓好各種安全管理規(guī)章制度的落實，完善各種臺帳，做到了安全生產(chǎn)工作有人管，有人抓。今年以來，共組織安全生產(chǎn)知識培訓(xùn)3次，召開安全生產(chǎn)會議5次，總結(jié)安全生產(chǎn)工作中存在的隱患，針對存在的安全隱患制定整改與預(yù)防措施，交流安全工作經(jīng)驗，傳達(dá)安全生產(chǎn)方面的文件，布置有關(guān)安全工作，通報安全檢查情況，為安全生產(chǎn)奠定了堅實的基礎(chǔ)。
二、狠抓培訓(xùn)，增強安全意識
根據(jù)安排，我廠組織開展了多種形式的安全教育培訓(xùn)。一是深入開展普法教育，通過召開安全生產(chǎn)會議等形式，宣傳和學(xué)習(xí)《安全生產(chǎn)法》等法律法規(guī)。二是豐富宣傳活動形式，通過組織職工進(jìn)行安全知識教育，并利用宣傳欄、橫幅、標(biāo)語等宣傳各種安全知識、及安全法規(guī)。三是請濮陽市消防大隊專業(yè)人員對職工進(jìn)行了現(xiàn)場培訓(xùn)，使廣大員工深入了解安全，廣泛重視安全，極大提高了全員安全生產(chǎn)意識。四是通過懸掛警示牌、宣傳欄、標(biāo)語等，使員工明確自己崗位存在的危害因素及預(yù)防措施，明確在危害發(fā)生時的救護(hù)措施。培養(yǎng)員工熟練掌握小型工傷的緊急處理技能，將傷害控制在最小程度，使職工能夠熟練的使用勞動衛(wèi)生防護(hù)用品，降低職業(yè)病危害，預(yù)防職業(yè)病的發(fā)生，
三、突出重點，搞好專項治理
?方案》中專項治理方面，涉及我廠的為第二條：粉塵防爆。我廠的面粉生產(chǎn)設(shè)備為無錫生產(chǎn)的布勒制粉工藝設(shè)備，有良好的除塵系統(tǒng)和良好吸塵裝置，對輸送壓縮空氣管道應(yīng)有能迅速切斷氣源的裝置，由于粉塵爆炸不象火災(zāi)那樣隨時可能發(fā)生，因而人們對面粉廠的安全問題，雖有一定認(rèn)識但未引起高度重視。因而事故隱患一旦出現(xiàn)，后果不堪設(shè)想。為此我們一刻也沒有放松管理，而是定期檢查防塵布袋除塵效果，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施。除了設(shè)備自有的防塵爆措施外，在日常維護(hù)保養(yǎng)管理方面，我們特別注意以下方面：一是要教育職工嚴(yán)格執(zhí)行安全生產(chǎn)操作規(guī)程；二是嚴(yán)禁生產(chǎn)車間各種用火和產(chǎn)生火種的活動，必要的維修工作要徹底清除后再進(jìn)行；三是定期檢查清洗通風(fēng)除塵系統(tǒng)；四是經(jīng)常檢查輸送設(shè)備接地情況，經(jīng)常打掃照明燈具上的積塵，防止積塵烤焦起火。通過積極工作，我們在防塵防爆工作中取得了明顯成效，廣大員工對粉塵爆炸危險性的認(rèn)識明顯提高，對粉塵安全管理能力也有較大提高。通過全面自查，消除了安全隱患，為搞好企業(yè)安全工作奠定了基礎(chǔ)。
四、強化措施，抓好汛期安全
為了抓好汛期安全防范，全面抓好安全生產(chǎn)，我們還認(rèn)真抓好了其它安全生產(chǎn)工作。一是電氣設(shè)備的安裝和維修。由電工操作，非電工不準(zhǔn)裝修電氣設(shè)備和線路，對易發(fā)生事故的電氣設(shè)備有專人管理，責(zé)任到人。電工人員作業(yè)時能夠按規(guī)定配備勞動保護(hù)用品，按操作規(guī)程作業(yè)，并定時檢查線路及一切電器設(shè)備，所有高壓危險場所，都設(shè)置了防護(hù)設(shè)施和警示標(biāo)志，非電工作業(yè)人員嚴(yán)禁進(jìn)入配電房或電氣設(shè)備護(hù)欄內(nèi)、嚴(yán)禁私拉亂掛、嚴(yán)禁靠近高壓危險場所。二是設(shè)備、管道、安全防護(hù)裝置及平臺、爬梯、護(hù)欄、支架等防護(hù)設(shè)施的保養(yǎng)維護(hù)。做到各種安全消防設(shè)施配備齊全、合格有效，操作人員按規(guī)定穿戴勞保防用品。有毒有害場所設(shè)置事故柜存放的防護(hù)急救用品齊全有效，并進(jìn)行定期檢查。三是對倉儲管理的檢查。重點對地面?zhèn)}儲和地下倉儲存放的原輔料搞好管理，做好防水淹和防火工作。
五、制定應(yīng)急預(yù)案，搞好應(yīng)急演練
為防止突發(fā)事故的發(fā)生，廠里制定了《突發(fā)事故應(yīng)急預(yù)案》。廠安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)同縣消防中隊，進(jìn)行了突發(fā)粉塵防爆事故演練，通過演練，著重考察了員工應(yīng)對突發(fā)事故的能力、對突發(fā)事件的排查處理及人員自我防護(hù)措施等情況。通過實地開展應(yīng)急預(yù)案演練，提高員工和管理人員的安全思想意識，使員工清楚認(rèn)識到了安全在生產(chǎn)上的重要性，增強了員工應(yīng)對突發(fā)事件的能力，逐步健全和完善應(yīng)急救援預(yù)案，提高員工應(yīng)急處理及實地救援的技能。
六、存在的問題：
1、安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)還有差距。對開展安全生產(chǎn)教育活動力度不大，從業(yè)人員的安全生產(chǎn)意識提高緩慢。
2、安全制度需進(jìn)一步抓好落實。
3、有待于進(jìn)一步加大安全生產(chǎn)的投入。
七、下步工作措施
一是繼續(xù)摸清底數(shù)。在進(jìn)一步調(diào)查統(tǒng)計和認(rèn)真核實基礎(chǔ)上，完善臺賬，切實做到底數(shù)清、情況明，為安全監(jiān)管提供可靠依據(jù)。
二是分級強化培訓(xùn)。以宣貫《五條規(guī)定》和粉塵防爆作業(yè)指導(dǎo)書為主要內(nèi)容，采取多種方式，進(jìn)行強化培訓(xùn)，提高安全意識和技能。
三是全面查改隱患。要邀請各級安全部門專業(yè)人員為公司查找隱患，聘請中介機構(gòu)服務(wù)人員或?qū)＜規(guī)椭贫ㄕ姆桨?，消除事故隱患。
四、是進(jìn)一步健全管理制度。要進(jìn)一步建立完善安全生產(chǎn)責(zé)任制度、管理規(guī)章制度和崗位操作規(guī)程，尤其要突出粉塵的清掃和收集管理制度、防火防潮制度、涉爆現(xiàn)場管理制度、粉塵監(jiān)測制度等，并嚴(yán)格執(zhí)行。
五是強化日常監(jiān)管。把涉爆粉塵車間當(dāng)做重點加強監(jiān)管，通過綜合手段的運用促進(jìn)車間和員工加強安全管理。
銀行貸后檢查自查報告篇8
按照銀安辦發(fā)〔xx〕71號《關(guān)于做好迎接國務(wù)院安委會辦公室安全生產(chǎn)大檢查督導(dǎo)有關(guān)工作的通知》的文件精神，管理處組織開展內(nèi)部安全生產(chǎn)大檢查工作，現(xiàn)將安全生產(chǎn)大檢查自查工作開展情況匯報如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視、認(rèn)真部署
管理處組織召開了主任辦公會議對景區(qū)安全生產(chǎn)大檢查工作作了專項安排部署，特別對旅游旺季和節(jié)假日期間的安全生產(chǎn)工作提出了具體要求。由人事保衛(wèi)科牽頭各部門負(fù)責(zé)人配合對景區(qū)重點部門和區(qū)域進(jìn)行逐項排查。
二、全面排查、加強防范
1、落實消防安全責(zé)任制和崗位消防安全責(zé)任制，明確各崗位的消防安全職責(zé)，確定消防責(zé)任人。
2、檢查各項安全生產(chǎn)規(guī)章制度及景區(qū)各項應(yīng)急預(yù)案。
3、檢查配電房通風(fēng)良好，安全標(biāo)識設(shè)立明顯，配備符合要求的滅火器材。
4、檢查博物館消防通道無堵塞，安全出口和緊急疏散通道暢通無阻，標(biāo)識標(biāo)牌齊全。
5、檢查博物館室內(nèi)消防栓供水保障情況及每個展廳滅火器齊備和時效性。
6、檢查職工食堂各項操作是否符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，食堂配備消毒器具，定期對廚具、餐具清潔消毒，配備消防器材。
三、加強培訓(xùn)、完善制度
1、制定安全疏散預(yù)案，定期進(jìn)行消防演練，提高員工消防安全意識和應(yīng)急救援能力。
2、制定車輛管理辦法，觀光車司機持證上崗，做到一車一檔，定期保養(yǎng)出車有記錄，強化安全管理。
3、保衛(wèi)人員24小時在崗值班，能熟練掌握各系統(tǒng)操作流程，值班記錄真實完整。
4、安排專人每天對遺址區(qū)進(jìn)行巡視，遏制抓蝎子、挖野菜等閑雜人員進(jìn)入，確保遺址區(qū)文物的安全。
5、定期培訓(xùn)員工安全自救知識。
通過此次安全檢查，管理處針對存在的隱患點逐一排查，堵漏洞、查死角，做到消防安全工作具體化、有形化、經(jīng)常化，各項防范措施完善，較好地實現(xiàn)多年無安全責(zé)任事故發(fā)生。今后工作中，我處將以安全生產(chǎn)工作為抓手，將此項工作持之以恒的貫徹下去，為管理處的各項工作開展夯實基礎(chǔ)，著力塑造平安景區(qū)。
